آشنایی با اصطلاح بروکر

کارگزار کاملا با صرافی متفاوت هست.شما در صرافی میتونید یه ارز بخرید یا ارزتون رو به ارز دیگه ای تبدیل کنید.صرافی های جدیدا امکاناتی مثل چارت قیمت و خرید های شرطی و یا اهرم هم اضافه کردند.اما گارگزار مثل ویندزور یا آلپاری یا همه جاهایی که اسم کارگزار دارند، در بورس یا فارکس و یا غیره فعالیت میکنند.کارشون خرید و فروش هر چیزی مثل سهام فلزات، کالاهای اساسی، ارزهای دیجیتال، انرژی مثل نفت و گاز و غیره هست.شما به صورت مستقیم امکان خرید مثلا سهام اپل رو ندارید. باید در یک کارگزاری حساب باز کنید و درخواست خرید هر اون چیزی زو که اون کارگزار باهاش قرارداد داره رو براشون بفرستید که بسته به نوع خریدتون ممکنه سود یا زیان کنید. کارگزار های فارکس (بازار ارز خارجی مثل یورو وپوند و …) معمولا لورج یا اهرم میدن که میتونید چند برابر سرمایه‌تون خرید کنید.جدیدا کارگزارهای فارکس با شرکت های تامین نقدینگی قرار داد خرید ارز دیجیتال میبندند. یعنی شما در واقع به کارگزار میگید که مثلا برای من مقداری از بیت کوین بخر یا بفروش. دقت کنید این قرارداده نه خود بیت کوین. در سمت مقابل شما همیشه یا یه قرارداد مخالف شما وجود داره یا خود شرکت تامین نقدینگی قرارداره. اگه سود کنید که معادل دلاری رو به شما میده یا بر عکس از شما میگیره. پس شما صاحب ارز دیجیتال نیستید. (یعنی بروکر برای سرمایه‌گذاری مناسب نیست و فقط برای خرید و فروش و معامله مناسب است.)

اصطلاحات رایج بازار فارکس

آشنایی با مفاهیم و اصطلاحات فارکس می تواند راه ورودی اشخاص به بازار فارکس باشد. از مهمترین اصطلاحات مورد استفاده در این بازار جفت ارز ها می باشند. این اصطلاح در واقع به پایه و اساس بازار فارکس اشاره می کند. در این بازار هر ارز با ارز دیگری معامله می شود و این یعنی قیمت هر ارز چه نسبت قیمتی با ارز دیگر دارد.

اصطلاحات رایج بازار فارکس

آشنایی با مفاهیم و اصطلاحات فارکس می تواند راه ورودی اشخاص به بازار فارکس باشد. بازار های مختلف زیادی وجود دارند که دنیای هر کدام از آن ها با یکدیگر متفاوت بوده و افراد بسیاری در آن زندگی می کنند. از همین رو برای پیشرفت در آن باید با بقیه ارتباط برقرار کنید، قدم اول برای برقراری ارتباط موثر فهمیدن حرف های آنان با دانستن اصطلاحات رایج در فارکس می باشد.

معروف ترین اصطلاحات بازار فارکس

از مهمترین اصطلاحات مورد استفاده در این بازار جفت ارز ها می باشند. این اصطلاح در واقع به پایه و اساس بازار فارکس اشاره می کند. طراحی این بازار به صورتی است که هر ارز با ارز دیگری معامله می شود و این یعنی قیمت هر ارز چه نسبت قیمتی با ارز دیگر دارد. اصلی ترین جفت ارز ها در این بازار که جزو مفاهیم پایه محسوب می شوند، عبارتند از:

1_ EUR/USD: یورو در مقابل دلار

2_ GBP/USD: پوند در مقابل دلار

3_ USD/CHF: دلار در مقابل فرانک سوئیس

4_ USD/JPY: دلار در مقابل ین ژاپن

اصطلاحCross Pairs

اصطلاح Cross Pairs یا جفت ارز های فرعی جزو اصطلاحاتی است که از یک مفهوم دیگر نشات گرفته و مفهوم آن در واقع همان توضیح بالا است، با این تفاوت که در طرف دیگر آن دلار آمریکا وجود ندارد.

اصطلاح Spread

اصطلاح Spread از رایج ترین اصطلاحات این بازار می باشد که در نگاه اول به نظر دارای مفهومی عجیب، بزرگ و گسترده می باشد؛ اما اسپرد به ساده ترین زبان همان مفهوم کارمزد در بازار بورس ایران را دارد. در واقع کارمزد تفاوت بین قیمت خرید و فروش است که معامله گر باید برای ورود به سهام آن را بپردازد. مسلما هر میزان این تفاوت عدد کوچکتری باشد به نفع معامله گران خواهد بود.

اصطلاح بروکر

حضور کارگزار در دنیای بازار های مالی جزو قوانین ثابت می باشد. در واقع منظور از بروکر همان کارگزاری می باشد که در بازار فارکس یا سایر بازار های بین المللی فعالیت می کند. این اصطلاح متعلق به فارکس است که به وفور در بازار ارز های دیجیتال شنیده می شود.

اصطلاح پیپ

پیپ جزو مهم ترین اصطلاحات رایج در فارکس می باشد که به وفور بین حرفه ای های این بازار شنیده می شود. پیپ در این جا راهی برای محاسبه سود و ضرر یک سهم می باشد. در واقع به کوچکترین واحد تغییر قیمت یک سهم، پیپ گفته می شود؛ به عنوان مثال: تصور کنید قیمت دلار طی مدتی از ۱٫۱۹۶۱ به ۱٫۱۹۶۴ برسد، در این صورت می گوییم این قیمت 3 پیپ تغییر داشته است.

Ask

یکی دیگر از رایج ترین اصطلاحات فارکس Ask می باشد؛ زیرا سر و کار معامله گر به صورت کلی با این کلمه و اصطلاح می باشد. این اصطلاح در واقع به معنای قیمت خرید یک ارز می باشد.

Bid

به طور معمول از این اصطلاح در کنار Ask استفاده شده و به معنای قیمت فروش ارز می باشد.

ارز پایه

برای فعالیت در این بازار ابتدا باید بدانید که ارز پایه چه مفهومی دارد. ارزی که همیشه در سمت چپ قرار می گیرد و مبنی قیمت داده شده محسوب می شود، ارز پایه نام دارد. به عنوان مثال: EUR/USDمعمولا به عنوان ارز پایه در جفت ارز یورو مطرح می شوند.

پوزیشن

پوزیشن جزو آن دسته از اصطلاحاتی است که بسیار در این بازار شنیده می شود. این اصطلاح در واقع به معنای انجام هر گونه معامله خرید یا فروش در بازار فارکس می باشد.

لات

به هر 100 هزار واحد از ارز پایه لات گفته می شود.

مارجین

مارجین نوعی حساب اعتباری است که حدود 20 تا 500 برابر موجودی فرد خواهد بود. توجه داشته باشید که فرد حق برداشت از مارجین را به جز برای انجام معاملات نخواهد داشت. اصطلاح مارجین در این بازار بر اساس و متناسب با نوع کارگزاری شاهد مقادیر مختلفی خواهد بود.

مارجین کال

این اصطلاح فارکس در واقع نوعی واکنش امنیتی و دفاعی بروکر در برابر ضررهای افراد محسوب می شود. زمانی که ضرر سهامدار موجب کاهش موجودی حساب او از اعتبار مارجین داده شده شود، بروکر احساس خطر می کند. در نتیجه این احساس با بستن تمامی پوزیشن های این معامله گر از سرمایه آن در مقابل ضرر های بعدی جلوگیری می کند.

سوآپ

یکی از رایج ترین اصطلاحات دیگر سواپ می باشد. اما این اصطلاح در سایر بازار های مالی نیز معمولا به گوش می رسد. زیرا این اصطلاح به بانک ها مربوط می شود و معنی آن در فارکس همان بهره بانکی می باشد. توجه داشته باشید که در اینجا اهمیتی ندارد که چرا بروکر ها اقدام به دریافت بانک کرده و ملزم به پرداخت بهره آن می شوند. در واقع نکته مهم و قابل توجه این است که معامله گران بدانند که اگر پوزیشن آن ها بیشتر از 24 ساعت باز باشد، مشمول پرداخت سواپ خواهند شد.

اما بعضی از بروکر ها به منظور جذب معامله گر معاملات بدون سواپ را در اختیار آن ها قرار می دهند.

بروکر فارکس چیست و چرا باید در انتخاب کارگزاری دقت کرد؟

آیا می‌دانید برای وارد شدن به بازار فارکس همانند بازار بورس در ایران به یک کارگزار نیاز خواهید داشت. در بازار فارکس به این کارگزارها اصطلاحا بروکر فارکس گفته می‌شود. در این مقاله شما را با بروکرهای فارکس و راهنمای ثبت نام در آن‌ها آشنا خواهیم کرد.

بروکر فارکس

اگر اهل سرمایه‌گذاری باشید، حتما نام فارکس و بازار بین‌الملل تبادل ارز کشورهای خارجی یا همان Forex به گوشتان خورده است. این بازار مالی بزرگ دنیا، از لحاظ حجم تبادلات مالی، فوق‌العاده بزرگ بوده و افرادی که در این بازار فعالیت می‌کنند، با چندین و چند ویژگی استثنایی این بازار، آشنا هستند. در این مقاله، ابتدا بازار فارکس را به صورت خلاصه بررسی خواهیم کرد و سپس در خصوص کارگزاران فارکس یا همان بروکرها، نکات کلیدی‌ای به شما خواهیم گفت.

فارکس چیست؟

آیا تا کنون به این موضوع فکر کرده‌اید که مبنای ارزش گذاری ارز کشورهای مختلف نسبت به یکدیگر چیست؟ برای مثال، هر دلار، معادل چند یورو است؟ این قیمت گذاری در کجا انجام شده و چه اتفاقی می‌افتد که نرخ برابری ارز کشورهای مختلف نسبت به یکدیگر تغییر می‌کند؟ احتمالا همانطور که انتظار دارید، مبنای قیمت گذاری ارز کشورهای مختلف، چیزی جز عرضه و تقاضا نخواهد بود. اما وقتی از دلار در مقابل یورو صحبت می‌کنیم، روزانه میلیون‌ها تبدیل ارز در سرتاسر دنیا اتفاق خواهد افتاد. بنابراین، چگونه باید این تراکنش‌های مالی را که در نقطه نقطه‌ی جهان است، رصد کرده و آخرین نرخ تبدیل را محاسبه کرد؟! پاسخ آن، بازار فارکس است. در این بازار، که هیچ ماهیت فیزیکی و مکانی ندارد، تمامی تراکنش‌های مربوط به خرید و فروش ارز کشورهای مختلف ثبت شده و نتیجتا نمودارهایی را از روند تغییر قیمت ایجاد می‌کند. عرضه و تقاضا به صورت آنلاین قابل مشاهده است و به همین جهت، نرخ برابری به صورت کاملا شفاف و آنی، در حال تغییر است.

کشورها، صنایع، بانک‌ها، شرکت‌های سرمایه‌گذاری و …، اصلی ترین کسانی هستند که در بازار فارکس حضور داشته و معاملات آن‌ها، عامل اصلی تغییر در عرضه و تقاضا است. برای مثال، هنگامیکه که یک شرکت آلمانی با یک شرکت آمریکایی وارد قرارداد همکاری می‌شود، لازم است تا ارزهای یورو و دلار به یکدیگر تبدیل شده تا شرایط همکاری دو شرکت را فراهم کنند. هرچقدر حجم معاملات بیشتر باشد، اثرگذاری آن برروی عرضه و تقاضا بیشتر است. بخش بسیار کوچکی از این بازار، مربوط به سرمایه‌گذاران خرد یا همان تریدرهای فارکس است. همانطور که مشخص شد، بازار به دلیل تغییر عرضه و تقاضا، دائما در حال نوسان است. این نوسانات، فرصت مناسبی را برای سرمایه گذاران خرد یا همان تریدرها آشنایی با اصطلاح بروکر ایجاد کرده تا با سرمایه گذاری، درآمد دلاری کسب کنند. اما اولین گام برای ورود به دنیای فارکس، استفاده از خدمات بروکرها است.

بروکر فارکس

اگر تجربه سرمایه‌گذاری در بورس ایران را داشته باشید، متوجه شده‌اید که وارد شدن به بورس، نیازمند استفاده از خدمات یک واسط یا همان کارگزار است. در دنیای فارکس نیز شروع کردن سرمایه گذاری، نیاز به استفاده از خدمات کارگزار فارکس داشته که در اصطلاح به آن بروکر گفته می‌شود. بروکرها، همان کارگزارانی هستند که در سطح جهانی فعالیت کرده و امکان انجام معامله در این بازار بزرگ را فراهم کرده‌اند. بروکرها ابتدا یک پلتفرم معاملاتی در اختیار شما قرار میدهند، سپس شما می‌توانید با موجودی معاملاتی خود، معاملات را برروی بیش از 40 جفت ارز فارکس و صد البته دارایی‌های دیگر (بیش از 200 آیتم معاملاتی در فارکس ارائه شده است)، انجام دهید. برای فهم بهتر بروکر فارکس چیست به این مقاله از سایت آی ار بروکرز مراجعه نمایید.

چه چیزهایی در فارکس معامله میشود؟

اولین و اصلی‌ترین دارایی قابل معامله در بروکرها، جفت ارزها است. منظور از جفت ارز، خرید یا فروش ارز یک کشور، با استفاده از ارز کشورهای دیگر است. برای مثال، اگر قرار باشد که ارزش دلار آمریکا در برابر یورو تقویت شود، شما می‌توانید جفت ارز دلار/یورو را خریداری کرده و در زمانیکه قیمت بالا رفت، آن را بفروشید. معنای خرید جفت ارز دلار/یورو این است که شما یورو را تبدیل به دلار کرده و منتظر فرصت هستید تا در نقطه‌ی مناسب، معامله را بسته تا سود خود را از این افزایش قیمت کسب کنید. ارزهای ارائه شده در بازار فارکس به دو بخش ارز ماژور و مینور تقسیم میشوند. ارزهای ماژور، ارز کشورهایی هستند که نقش مهمی در اقتصاد جهانی داشته و همواره از آن‌ها برای انجام فعالیت‌های جهانی استفاده می‌شود. ارزهای مینور نیز مربوط به کشورهایی است که نقش کمرنگ تری در اقتصاد جهانی داشته و معامله‌ی آن‌ها، محدودتر است.

علاوه بر جفت ارزها، لیست دارایی های قابل معامله در فارکس بسیار طولانی و گسترده است. دارایی‌های لیست شده در فارکس، تحت قراردادی با نام CFD یا همان قرارداد مابه التفاوت ارائه می‌شوند، بنابراین، اصل آن‌ها در بازار حضور نداشته و تنها ملاک سودآوری و ضرردهی معاملات، قیمت آتی این دارایی‌ها است. مزیت قراردادهای CFD در آن است که زمان تحویل نداشته، اصل کالا وجود نداشته، قابلیت استفاده از اهرم وجود داشته و … همه‌ی این مزایا باعث شده تا تریدرها، به جای خرید اصل یک دارایی (مثلا نفت برنت یا سهام اپل)، در بروکرها ثبت نام کرده و به صورت CFD وارد معامله با بروکر شوند. دارایی‌هایی که بروکر فارکس می‌تواند در اختیار مشتریان خود قرار دهد، به شرح زیر هستند:

• سهام شرکت‌های بزرگ جهانی (همانند اپل، مایکروسافت، تسلا، آمازون و …)
• شاخص بورس های بزرگ دنیا (داوجونز، اس اندی پی 50 و 500، نیویورک و …)
• نفت و گاز (تولید شده توسط شرکت های مختلف و در مناطق مختلف دنیا)
• فلزات ارزشمندی همچون طلا، نقره، پلاتیم، مس و …
• رمزارزها (عموما استیبل کوین ها)
• کالاهای اساسی در سطح جهان (گندم، سویا، قهوه، شکر و …)

با یک حساب سرانگشتی متوجه می‌شوید که لیست این دارایی‌ها به سادگی فراتر از 250 آیتم بوده و بروکرها نیز عموما همین تعداد آیتم را در سبد معاملاتی خود قرار داده اند.

مراحل ثبت نام در بروکر فارکس چیست؟

ثبت نام در تمامی بروکرهای فارکس کاملا رایگان بوده و پس از آن، یک پلتفمرم معاملاتی (عموما متاتریدر 5) در اختیار مشتریان قرار میگیرد. پس از شارژ کردن حساب معاملاتی، تریدر به سرعت می‌تواند وارد معاملات بازار فارکس شده و از آن درآمد دلاری کسب کند. اکثر بروکرها، احراز هویت را در مرحله انجام داده که مرحله اول مربوط به مشخصات فردی است که با ارائه ی تصویر کارت ملی، پاسپورت، شناسنامه و … قابل انجام است. مرحله ی دوم که مربوط به احراز هویت مکانی است، اندکی سخت‌تر بوده و برای آن، باید مدرک معتبری را ارائه کرد که نشان دهنده محل اقامت باشد. برای مدرک محل اقامت، عموما میتوان از سند منزل، اجاره نامه منزل، قبوض خدماتی و … استفاده کرد که به نام فردی است که قصد افتتاح حساب را داشته باشد. البته بسیاری از بروکرهای معتبری که به شرایط ایران آشنا هستند، احراز هویت مکانی را غیر اجباری کرده اند.

خدمات اختصاصی بروکرهای فارکس چیست؟

اصلی ترین خدمتی که بروکر باید برای تریدرها ایجاد نماید، امکان دسترسی به معاملات بازار فارکس است. اما در کنار این وظیفه ی اصلی، هر بروکر، امکانات و شرایط خاصی را برای مشتریان خود در نظر گرفته است. اولین نکته که باید به آن توجه داشت، میزان کارمزدی است که بروکرها در ازای ارائه خدمات، دریافت می‌کنند. بروکرهای فارکس به سه شکل اسپرد، کمیسیون و نهایتا سواپ یا نرخ بهره شبانه، کارمزد معاملات را از تریدر دریافت می‌کنند. هر چقدر که میزان این کارمزد کمتر باشد، حاشیه ی سود تریدرها از معامله در فارکس بیشتر خواهد بود. در بعضی موارد، بروکر قسمتی از کارمزد دریافتی را در قالب ریبیت آشنایی با اصطلاح بروکر به مشتریان خود پس داده که این ویژگی، یکی از ویژگی های بسیار مهم در بروکرها است.

مهمترین دلیلی که بسیاری از تریدرها از بازار فارکس استقبال میکنند، خدمتی با نام اهرم یا همان لوریج است. اهرم به تریدر اجازه میدهد تا با بودجه ی کم، وارد معاملات بزرگ شود. برای آشنایی با اهرم در فارکس میتوانید به این مقاله مراجعه کنید. به صورت خلاصه، اهرم مبلغی است که توسط بروکر به تریدر قرض داده میشود تا وارد معاملات کلان شود. اما بروکر فقط در سود همراه تریدر بوده و به محض اینکه تریدر وارد ضرر شود، معاملات بسته خواهد شد. یادگیری اهرم در فارکس به شما کمک میکند تا از ضرر و زیان های ناخواسته، جلوگیری نموده و تنها از این ویژگی استثنایی، برای سودآوری بیشتر استفاده کنید.

خدمت دیگری که از بروکرها انتظار میرود، ارائه ی بونوس و مشوق های اولیه است. بعضی از بروکرها در زمان های خاصی از سال، برای مشتریان قدیمی و جدید خود، مشوق هایی را در نظر گرفته اند که به سودآوری بیشتر معاملات کمک میکند. این مشوق ها در قالب بونوس واریز اولیه یا بونوس واریز ارائه شده اند که مبالغ آنها بستگی به میزان شارژ حساب معاملاتی دارند.

در این مقاله سعی کردیم نکات اصلی و مهم در میان بروکرها را مطرح نماییم، برای خواندن مقاله مبسوط در خصوص بروکرهای فارکس به وبسایت آی آر بروکرز irbrokers.com مراجعه نموده تا گام به گام ورود و سرمایه گذاری در بازار فارکس را یاد بگیرید.

حکم شرعی فارکس: نگاهی جامع به فتوای مراجع تقلید درباره معاملات فارکس

برای گفتن از حکم شرعی فارکس و نظر مراجع مختلف درباره این بازار بهتر است ابتدا با خود بازار فارکس آشنا شویم و شرایط معامله آن را بهتر درک کنیم. در این صورت می توانیم این شرایط را با نظر اسلام مقایسه کنیم و به نتیجه مشخصی برسیم و در نهایت نگاه مراجع مختلف را در این باره خواهیم دید.

حکم شرعی فارکس: نگاهی جامع به فتوای مراجع تقلید درباره معاملات فارکس

حکم شرعی فارکس

برای گفتن از حکم شرعی فارکس و نظر مراجع مختلف درباره این بازار بهتر است ابتدا با خود بازار فارکس آشنا شویم و شرایط معامله آن را بهتر درک کنیم. در این صورت می توانیم این شرایط را با نظر اسلام مقایسه کنیم و به نتیجه مشخصی برسیم و در نهایت نگاه مراجع مختلف را در این باره خواهیم دید.

بازار فارکس را می توان بزرگ ترین بازار مالی دنیا دانست که تمام مردم دنیا حق حضور در آن را دارند و هیچ محدودیت و قانون محدود کننده خاصی بر آن اعمال نمی شود. این بازار به شکل پایه ای بر اساس خرید و فروش ارز ساخته شده است و نسبت ارزها به یکدیگر این بازار را شکل داده است.

به طور مثال به ازای یک دلار شما می توانید دو یورو داشته باشید و به ازای دو یورو شما می توانید چهار ین به دست بیاورید. این معادلات جذاب و تغییر نسبت ها باعث شده است بازار فارکس تبدیل به بازاری پویا باشد که در آن هم سودهای بسیاری وجود دارد و هم ضررهای غیرقابل تصور می توان از آن داشت. اما به جز ارز، تمام سهام های معتبر دنیا مانند سهام های بازار آمریکا در این بازار قابل خرید و فروش است و شما می توانید به جز این ها، طلا و نفت و . را نیز خرید و فروش کنید.

بازار فارکس را بازار نوین سرمایه داری و بازار بورس را بازار کلاسیک سرمایه داری می نامند. بنابراین عملا بازار فارکس بازاری برای خرید و فروش است که بر اساس ارز پایه گذاری شده است. شما تصور کنید که در میدان فردوسی تهران عده ای به خرید و فروش ارز و دلار مشغول هستند. از آن جایی که نسبت ارز دلار به نسبت ریال بسیار بیشتر است و این نسبت روز به روز بیشتر می شود، از این رو در ایران، دلار تبدیل به یک بازار سرمایه گذاری سنتی شده است.

همین موضوع به شکل گسترده تر آن در بازار فارکس وجود دارد. البته باید در نظر داشت که در بازار فارکس این نسبت ها به شکل قانون مدارتر و همچنین منطقی تری وجود دارد و نمی توان در آن انتظار سودهای سرمایه گذاری دلار در ایران را داشت. اما سوال اصلی اینجاست که بازار فارکس با این شرایط آیا با موازین اسلامی همخوانی دارد یا نه؟ (1)

شرایط خرید و فروش در اسلام

حال نوبت این است که شرایط خرید و فروش را در احکام اسلامی جست و جو کنیم تا بتوانیم حکم شرعی فارکس را بر اساس این شرایط مورد سنجش قرار دهیم.

مهمترین موردی که در خرید و فروش از سمت اسلام مورد اهمیت قرار دارد این است که در این معامله، عدالت از دو طرف رعایت شده باشد. یعنی جنس یا خدمتی به اندازه واقعی آن به فروش رسد و به اندازه واقعی آن هزینه دریافت شود. هر طرفی که این اندازه را رعایت نکند و در پی سود بیشتر اقدام به تغییر این قانون کند معامله از نظر اسلامی باطل است و باید خسارتی پرداخت شود.

مورد مهم دیگر در احکام شرعی خرید و فروش این است که جنس یا خدمت خرید و فروخته شده، باید ضرر جانی و مالی برای فرد ثالث و حتی خود فرد نداشته باشد. به طور مثال شما حق ندارید جنسی را بخرید که با استفاده از آن خودتان را بکشید و یا بخواهید دیگران را تهدید کنید. از این رو این گونه اجناس تحت شرایط خاص و با ضمانت های خاصی خرید و فروش می شود تا بتوان از عدم رسیدن آسیب، مطمئن شد.

مورد مهم دیگر این است که اسلام برخی از اجناس را مخصوصا در قسمت خوراکی ها، حرام اعلام کرده است. از این رو خرید و فروش این اجناس به طور کلی ممنوع و حرام است. اجناسی مانند مشروبات الکلی، گوشت های حرام و . از نظر اسلام حرام بوده و هیچ توجیهی برای تجارت آن وجود ندارد.

مورد دیگر این است که در اسلام، ربا حرام است. یعنی بهره کشیدن روی پولی که قرض داده می شود. در این جا اسلام مخالفت خود را با کالا قرار گرفتن پول اعلام می کند و همین موضوع باعث می شود کمی در مورد حکم شرعی فارکس محتاط عمل کنیم و درباره آن شک نماییم. به نظر می رسد در بازار فارکس این پول و سرمایه است که به عنوان کالا مطرح می شود و در دید اول، بازار فارکس می تواند حرام باشد. اما آیا واقعا این چنین است؟ در ادامه بیشتر با این موضوع آشنا خواهیم شد. (2) و (3)

تطبیق حکم شرعی فارکس با احکام اسلامی

همانطور که گفتیم بازار فارکس، بازار تبادل ارز های بین المللی و مطرح دنیا است و از طرفی اسلام با کالا قرار گرفتن پول مخالف است. بنابراین عملا به نظر می آید که حکم شرعی فارکس منفی باشد و آن را منفی بدانیم. اما این واقعیت ماجرا نیست. در داستان ربا و بهره آن، فرد قرض دهنده پول هیچ کاری انجام نمی دهد و این فرد قرض گیرنده است که باید سعی کند علاوه بر اصل پول، سود آن را نیز تامین کند. اما در بازار فارکس داستان اینگونه نیست. در واقع در این بازار یک ارز با ارز دیگر مبادله می شود و به نوعی عملی مانند صرافی صورت می گیرد.

بحث بازار فارکس این جاست که شما با توجه به هوش اقتصادی و تجاری خود می توانید حدس بزنید بجای داشتن دلار می توانید یورو داشته باشید و یورو می تواند سود بیشتری به شما برساند. این جا هیچ طرف در ضرر نخواهد بود. بلکه شما خود را سوار بر بازار اقتصاد کرده اید و بر اساس نمودارها و آمار و جداول مختلف مشخص می کنید تبادل بین کدام دو ارز می تواند برای شما مفید تر و سودآور تر باشد. از این رو عملا می توان گفت که بازار فارکس، ارز را دست مایه سود قرار نمی دهد بلکه این نسبت های بین ارزهاست که سودسازی می کند و باعث می شود که فرد سود یا ضرر داشته باشد.

بنابراین می توان گفت در بازار فارکس چیزی برخلاف موازین شرعی وجود ندارد و نشانه ای نمی توان پیدا کرد که نشان دهد این بازار برخلاف شرع باشد. از این رو حکم شرعی فارکس این است که این بازار حلال است و فعالیت در آن آزاد و هیچ مشکلی از این نظر وجود ندارد. اما با این وجود گاهی در گوشه کنار صفحات مجازی می شنویم که بازار فارکس حرام است و فعالیت در آن جایز نیست.

اولا این گونه افراد و این اخبار با اهداف خاصی منتشر می شوند. زیرا فعالیت در این بازار دست دلالان ارز را در ایران کوتاه می کند و سودآوری همیشگی را برای آن ها ندارد. از طرف دیگر همیشه طرفداران آتشی و تقدس های خشک در طول تاریخ وجود داشته اند. اما از این سخنان نباید اینگونه برداشت شود که بازار فارکس کاملا بی اشکال است. در ادامه به موارد حرام بودن در حکم شرعی فارکس می پردازیم. (2)

در چه شرایطی حکم شرعی فارکس حرام می شود؟

نکته مهمی که مراجع تقلید و به طور کلی اسلام درباره حکم شرعی فارکس ذکر می کند این است که این سرمایه گذاری به شکل آنلاین است و این ارتباط مجازی می تواند زمینه های حرام بسیاری را به وجود بیاورد. به طور مثال کارگزاری های آنلاینی وجود دارند که به نام سرمایه گذاری در فارکس، سرمایه مردم را در بازارهای قاچاق و اسلحه وارد می کنند و از این راه سود حاصله را به مردم بر می گردانند.

در این حالت کاربرد اشتباه از نام فارکس و همچنین سوء استفاده از این بازار، باعث می شود که ضرری به بخشی از جامعه برسد و بر اساس نکته گفته شده در بالا در صورت رسیدن زیان به کسی یا گروهی، آن معامله باطل است.

از طرفی دیگر برخی از این کارگزاری ها به شکل قمار و شانس به این بازار وارد شده اند و این دید را به مشتریان خودشان القا می کنند. از آنجایی که قمار در اسلام حرام است، از این رو می توان گفت که این گونه دید در بازار فارکس نیز حرام است. بنابراین به طور کلی می توان گفت که حکم شرعی فارکس بستگی به نوع کاربری آن دارد. اگر سود حاصل از آن یا نحوه سرمایه گذاری از آن باعث ایجاد مفسده ای شود این بازار حرام می شود.

نکته مهم دیگری که دوباره باید بر آن تاکید کرد این است که در این بین انتخاب کارگزاری مناسب و مطمئن می تواند پاک و سالم بودن سرمایه گذاری شما را تامین کند. آنلاین بودن و همچنین نبود ارتباط مستقیم، پیدا کردن این کارگزاری را سخت تر می کند. اما به هر حال برای کسانی که اسلام و نظرات آن برایشان مهم است، واجب است که در انتخاب کارگزاری، فارغ از مسائل مالی آن دقت داشته باشند.

البته در این مسیر بهتر است ارگان های اسلامی و دولتی وارد شوند و با در نظر گرفتن شرایط اسلامی، برخی از کارگزاری ها را معرفی کنند تا این بار بزرگ از دوش سرمایه گذار برداشته شود و عملا با اطمینان قلبی بیشتری افراد وارد این بازار پر سود شوند. (2)

برخی از نظرات مراجع تقلید در باب حکم شرعی فارکس

حضرت آیت الله العظمی خامنه ای (مد ظله العالی)

حضرت آیت الله العظمی سیستانی (مد ظله العالی)

حضرت آیت الله العظمی صافی گلپایگانی (مد ظله العالی)

حضرت آیت الله العظمی مکارم شیرازی (مد ظله العالی)

حضرت آیت الله العظمی نوری همدانی (مد ظله العالی)

همانطور که مشاهده می کنید جز رهبر اسلامی ایران که با رعایت شرایطی، رای به جایز بودن بازار فارکس داده است، سایر مراجع چندان به این بازار خوشبین نیستند. یکی از دلایلی هم که خود بانک مرکزی ایران در این بازار حضور دارد را می توان نظر نسبتا مساعد رهبری در این باب دانست. اما به طور کلی یادتان باشد که شما مرجع تقلیدی برای خودتان دارید و فارغ از هر گونه استدلال و دلیل، باید بر مسیر گفته های این مرجع قدم بردارید. (2)

هر آنچه که برای ورود به بازار فارکس باید بدانید

ورود به فارکس نیازمند آشنایی با اصطلاحات رایج در این بازار و آموزش کافی است. در این مطلب شما را با اصطلاحات اولیه فارکس و نحوه به ورود به آن آشنا می‌کنیم.

بازارهای مالی روز به روز گسترده‌تر می‌شوند و افراد بیشتری را جذب خود می‌کنند. یکی از جذاب‌ترین بازارهای مالی برای سرمایه‌گذاران فارکس است. فارکس با گردش مالی ماهانه ۲ تریلیون دلار در حال حاضر غنی‌ترین بازار مالی جهان است. در راهنمای ورود به فارکس شما را با این بازار و نحوه ورود به آن آشنا می‌کنیم.

فارکس چیست؟

Foreign Exchange یا به اختصار Forex یک بازار مالی جهانی است که در آن نرخ لحظه‌ای ارزهای جهانی تعیین شده و معامله می‌شوند. شما نیز به عنوان یک تریدر (معامله‌گر) قادر هستید ارزی را که در اختیار دارید در برابر ارزی که فکر می‌کنید پتانسیل رشد دارد، مبادله کنید. مثل هر بازار مالی دیگری معاملات شما در فارکس می‌تواند به سود یا ضرر منتهی شود.

مزایای فارکس

• معاملات ۲۴ ساعته
• نقدشوندگی بالا
• انجام معاملات از هر جای دنیا بر بستر اینترنت
• عدم پرداخت مالیات
• کارمزدهای پایین کارگزاری‌ها

معایب فارکس

• ممنوع بودن معاملات در ایران
• پیچیدگی و عدم شفافیت
• نیاز به دانش و تجربه بالا
• ریسک‌های بالای معاملات

ورود به فارکس چگونه است؟

نحوه ورود به فارکس از سوال‌های رایج برای کاربرانی است که به بازارهای مالی علاقه دارند. در پاسخ باید گفت که در حال حاضر بازار فارکس در این به دلیل فیلتر کارگزاری‌ها قابل دسترس نیست و نمی‌توان به صورت مستقیم ثبت نام انجام داد. ابتدا باید با استفاده از ابزارهای تغییر IP در یک کارگزاری قابل اطمینان ثبت نام کنید و پس از آن به معامله پرداخت. البته لازم است قبل از شروع معامله این نکته را در نظر داشته باشید که بازار فارکس بسیار پرریسک است و معامله در آن نیاز به مهارت بسیار زیادی دارد. بنابراین قبل از تمرین و آموزش کافی وارد این بازار نشوید.

معاملات آزمایشی با فارکس دمو

اگر هنوز به صورت کامل با فارکس آشنایی ندارید، بهتر است از حساب‌های دمو فارکس استفاده کنید. حساب فارکس دمو به شما اجازه می‌دهد به صورت آزمایشی به خرید و فروش ارز مجازی پرداخته و بدون هیچ ریسکی با نحوه معامله و قابلیت‌های مختلف این بازار آشنا شده و قابلیت‌های کارگزاری را محک بزنید. اینکار تاثیر بسیاری در کسب تجربه پیش از ورود به فارکس خواهد داشت.

فعالیت بروکرهای فارکس در ایران

بروکر یا Broker همان کارگزار است. شناسایی یک بروکر فارکس مطمئن برای انجام معاملات اولین قدمی است که برای ورود به فارکس باید انجام داد. یک نکته مهم در راهنمای ورود به فارکس این است که بروکرهای فعال در ایران به صورت غیررسمی کار خود را ادامه می‌دهند و هیچ گونه نظارتی بر آن‌ها صورت نمی‌گیرد. باز کردن حساب در بروکرها کار سختی نیست و صرفا با استفاده از ایمیل و ارسال برخی مدارک شناسایی می‌توانید اینکار را انجام دهید.

بهترین کارگزاری‌ها برای ورود به فارکس

همانطور که گفتیم معامله در فارکس در ایران مجاز شناخته نشده و باید ریسک‌هایی مثل معلق شدن حساب را به جان بخرید. اما اگر هنوز قصد فعالیت در این بازار را دارید باید با برورکرهای برتر آشنا باشید که شامل موارد زیر می‌شود:

از بهترین برورکرها برای ورود به فارکس می‌توان به آلپاری اشاره کرد که به بیش از ۲ میلیون کاربر خدمات می‌دهد. برای استفاده از خدمات این برورکرها کافی است وارد سایت آنها شده و با کلیک روی گزینه ثبت‌نام فیلدها را کامل کنید. یکی از مزایای سایت آلپاری امکان انجام معاملات آزمایشی است.

حداقل سرمایه برای ورود به فارکس

بازار فارکس برای شروع فعالیت به کمترین میزان سرمایه نیاز دارد. برخی کارگزاری‌ها حداقل سرمایه را ۲۰ دلار و برخی دیگر تا ۱۰۰ دلار تعیین می‌کنند. این مبلغ برای شروع معامله منطقی و تقریبا معادل همان ۵۰۰ هزار تومانی است که برای خرید سهام در بازار بورس ایران تعیین شده است.

بهترین نرم‌افزارهای معامله در فارکس

رایج‌ترین پلتفرم برای معامله و خرید و آشنایی با اصطلاح بروکر فروش ارز در فارکس نرم افزار متاتریدر یا MataTrader است. این برنامه که یک سامانه جامع برای دسترسی به فارکس است، توسط شرکت MetaQuotes ارائه شده و به راحتی قابل دانلود است. متاتریدر قابلیت‌‌ها و امکانات بسیاری را برای رصد قیمت نمادهای معاملاتی، مشاهده عمق بازار، تحلیل روندها از طریق نمودار و چارت و بهینه‌سازی استراتژی در اختیارتان می‌گذارد.

نمادهای رایج در فارکس

در بازار فارکس نمادهای متعددی برای هر ارز یا فلز ارزشمند وجود دارد که باید پیش از ورود به فارکس با آنها آشنا باشید. رایج‌ترین نمادهای فارکس عبارتند از:

• دلار امریکا United States Dollar USD
• یورو اتحادیه اروپا European Union Euro EUR
• ین ژاپن Japanese Yen JPY
• پوند انگلستان Pound Sterling GBP
• فرانک سوئیس Swiss Franc CHF
• دلار استرالیا Australian Dollar AUD
• دلار کانادا Canadian Dollar CAD
• یک اونس طلا Gold ounce XAU
• یک اونس نقره Silver ounce XAG

جفت ارزها در فارکس

دیگر مورد مهم در راهنمای ورود به فارکس جفت ارزها هستند. در بازار فارکس همیشه یک ارز نسبت به دیگری سنجیده می‌شود. برای این قیاس از نماد ارزهای مذکور استفاده می‌شود که به عنوان مثال می‌توان EUR/USD را در نظر گرفتن که بیانگر ارزش یورو در مقابل دلار است.

ارزهای مذکور در دسته بندی اصلی جفت ارزها قرار می‌گیرند و زمانی که یک ارز با ارزی دیگر به جز دلار آمریکا سنجیده می‌شود به آن جفت ارز متقاطع می‌گویند. کسانی که قصد فعالیت در بازار فارکس را دارند، باید این جفت ارزها را مسلط باشند.

اسپرد در فارکس (Spread)

در بازار فارکس همیشه دو قیمت برای یک ارز وجود دارد که شامل قیمت خرید و فروش هستند. به فاصله بین این دو قیمت اسپرد گفته می‌شود.

لوریج (Leverage) در فارکس

مفهوم لوریج در واقع همان اهرم در بازار فارکس است. این اصطلاح بیانگر میزان اعتباری است که کارگزار در اختیار معامله‌گر قرار می‌دهد تا بتواند حجم بیشتری از معامله را انجام دهد.

لات در فارکس (Lot)

لات هم از موارد مهم در راهنمای ورود به فارکس است. این عبارت به حجمی گفته می‌شود که شما برای انجام معامله خود انتخاب می‌کنید و به نوعی واحد ورود به معامله تلقی می‌شود. زیرا ما با دلار وارد معامله نمی‌شویم و این کار را با لات انجام می‌دهیم و به همین منظور به position size calculator نیاز پیدا خواهیم کرد. مقدار لات به عنوان یک استاندارد در فارکس برابر با صد هزار واحد است.

سواپ در فارکس (Swap)

زمانی که معامله‌ای در فارکس انجام می‌دهید معمولا در شبکه بانکی این اطلاعات جابجا می‌شوند. با توجه به اینکه نرخ سود در کشورهای مختلف متفاوت است، بروکرها این اختلاف نرخ سود را از کاربر دریافت می‌کنند. سوآپ برای معاملاتی رخ می‌دهد که بیش از یک روز در جریان هستند.

انواع معاملات در فارکس

برای اینکه بتوانید در بازار فارکس به خوبی عمل کنید، فارغ از اصطلاحات رایج که قبلا توضیح داده شدند، لازم است دستورات معاملاتی را نیز بشناسید. زمانی در بازار فارکس یک معامله انجام می‌شود که نوع جفت ارز انتخابی، حجم معامله مورد نظر، انتخاب دستور خرید یا فروش و قیمت ورود به صورت کامل مشخص شده باشد. این خرید و فروش‌ها به دو روش market order و pending order انجام می‌گیرد. در ادامه به معرفی هر کدام از آن‌ها خواهیم پرداخت:

Market Order

در این روش تریدر دستور معامله خود را به شکل دستی به ثبت می‌رساند. ثبت سفارش شخص به صورت آنی انجام می‌پذیرد و معامله صورت می‌گیرد. این مفهوم تقریبا در تمامی مراحل معاملات فارکس کارآمد خواهد بود.

Pending Order

در این روش تریدر آشنایی با اصطلاح بروکر معامله خود را با توجه به قیمت روزهای آتی بازار انجام می‌دهد. به این صورت که معامله روی جفت ارز مورد نظر و قیمت پیش بینی شده ثبت می‌شود ولی صرفا زمانی انجام می‌گیرد که به قیمت مورد نظر برسد. دستورات Pending Order شامل انواع مختلفی است که در ادامه به بررسی آن‌ها می‌پردازیم.

انواع معامله Pending Order در فارکس

در اینجا انواع دستوراتی که در Pending Order انجام می‌گیرند را برایتان شرح می‌دهیم:

Buy Limit

این مورد، دستوری است که خرید در قیمتی کمتر از قیمت فعلی بازار سفارش داده می‌شود. زمانی این دستور کاربرد دارد که شخص سرمایه‌گذار پیش بینی خود را به شکل صعودی و پایین‌تر از قیمت حال حاضر بازار انجام داده باشد.

Sell Limit

این دستور برای زمانی است که سفارش فروش در قیمتی بالاتر از قیمت فعلی بازار قرار داده می‌شود. این دستور زمانی استفاده می‌شود که سرمایه‌گذار شروع روند نزولی را بالاتر از قیمت فعلی بازار پیش بینی می‌کند.

Buy Stop

این دستور برای این است که خرید در آشنایی با اصطلاح بروکر قیمتی بالاتر از قیمت فعلی بازار سفارش داده شود. زمانی این دستور کاربرد دارد که شخص سرمایه گذار پیش بینی خود را به شکل صعودی و بالاتر از قیمت حال حاضر بازار انجام داده است.

Sell Stop

این مورد زمانی کاربرد دارد که سفارش فروش در قیمتی پایین‌تر از قیمت فعلی بازار قرار داده شود. در واقع تریدر شروع روند نزولی را پایین‌تر از قیمت فعلی بازار پیش بینی می‌کند.

واریز و برداشت در فارکس

بیشتر بروکرهای فعال در ایران واریز و برداشت را از طریق صرافی یا تبدیل کننده‌‌های ارز در ایران انجام می‌دهد. در این فرایندها بسته به استراتژی کارگزاری از ارزهای معمولی مثل ریال، بیت‌کوین یا وبمانی استفاده می‌شود. شما در ابتدای ورود به فارکس باید از کارگزاری مورد نظر بخواهید شماره حساب متصل به بانک‌های ایرانی را در اختیارتان قرار دهد. واریز به حساب شما هم معمولا کمتر از یک روز انجام خواهد شد. دوباره تاکید می‌کنیم پیش از واریز به حساب از معتبر بودن کارگزاری و بروکر مورد نظر مطمئن شوید.

اشتباهات رایج در بازار فارکس

فارغ از بحث آموزش و تمرین، موفقیت در بازار فارکس به عوامل و اجرای نکات دقیقی بستگی دارد. در این مقاله قصد داریم حقایقی را درباره نکات مهم جهت تبدیل شدن به یک معامله‌گر موفق بیان کنیم.

دوری از استرس

اگر شخصی بدون آموزش و تمرین کافی وارد این بازار شود با استرس زیادی مواجه می‌شود زیرا فارکس یکی از پرنوسان‌ترین بازارهای مالی است و شکار لحظه‌های سودآور در این بازار هرروز به امری دشوارتر تبدیل می‌شود. متخصصان این بازار از یک استراتژی خاص برای معاملات خود بهره می‌برند و همین موضوع اعتماد به نفس کافی و در نتیجه خونسردی لازم را برای آنها به ارمغان می‌آورد.

استراحت کافی بین معاملات

همانند هرکار دیگری معامله در بازار فارکس هم به دلیل ایجاد استرس و نگرانی باعث خستگی ذهنی می‌شود. لازم است پس از مدت زمان معقول معامله زمان‌هایی را برای استراحت خود اختصاص دهید. این تایم‌های استراحت باعث می‌شود ذهن دقت خود هنگام تحلیل را بازیابی کند. هم‌چنین فرصت بازبینی استراتژی معاملاتی خود را هم پیدا خواهید کرد.

صبور بودن هنگام معامله در فارکس

در معامله‌گری نداشتن صبر کافی باعث می‌شود تریدرها به تحلیل خود بی‌اعتماد شده و با انجام حرکات احساسی و از روی عدم اعتماد به نفس، سودهای پیش رو را از دست بدهند. باید سعی کنید تعادل را در معامله‌گری فارکس حفظ کنید و به دنبال موفقیت‌های یک شبه نباشید. صرفا افرادی موفق می‌شوند که با ایجاد استراتژی دقیق و پیاده‌سازی آن از دیگر حرکت‌های هیجانی جلوگیری کنند.

اجتناب از معاملات بیش از حد

برخی از افراد این تصور را دارند که با بررسی مداوم قیمت‌ها می‌توانند به معامله‌گر بهتری تبدیل شوند و به اصطلاح بازار را به کنترل خود درآورند. باید توجه کنید که اینکار باعث اعتیاد در معامله‌گری شده و زمان شما را هدر می‌دهد و همین عمر موجب کاهش دقت و ایجاد تصمیمات اشتباه می‌شود. اگر استراتژی معاملاتی معینی داشته باشید و آن‌ها را پیاده‌سازی کنید دیگر نیازی به مرور مداوم قیمت‌ها ندارید.

ایجاد عادت‌های مفید

سعی کنید برخی عادت‌ها همچون معاملات محدود، پایبندی به سود و ضرر، ساعات معاملاتی و……. را در خود نهادینه کنید. با تثبیت این عادت‌ها دیگر نیازی ندارید ساعت‌های طولانی پای نمودار بنشینید و معامله کنید بلکه با انجام تعداد محدودی معامله می‌توانید به سود مورد نظر خود برسید.

اجتناب از تحلیل‌های صحیح اما بی‌موقع

در بازار فارکس روندها می‌توانند خیلی بیشتر از آنکه موجه به نظر بیاید، به طول بیانجامند. در واقع درست بودن تحلیل به تنهائی کافی نیست بلکه به موقع بودن آن نیز هم ضروری است. برای معامله‌گری موفق باید به چشمان خود اعتماد کنید. بنابراین هرگاه قیمت در جهت زیان شما حرکت کرد، حتی اگر دلایل معامله شما هنوز پابرجا باشند، به بازار احترام گذاشته و حد توقف (Stop Loss) مناسبی انتخاب کنید.

در آخر

فارکس یکی از بزرگترین بازارهای مالی دنیاست که در آن ارزهای بین‌المللی در برابر هم مبادله می‌شوند. پیش از ورود به فارکس باید آموزش‌های لازم را در این زمینه ببینید و با اصطلاحات رایج در آن آشنا شوید. توصیه می‌کنیم پیش از انجام معاملات از حساب‌های فارکس آزمایشی استفاده کنید تا تجربه لازم برای معاملات واقعی را به دست آورید.

تفاوت بروکر و صرافی در ارزهای دیجیتال چیست؟

دو راه برای معامله و خرید و فروش ارز دیجیتال وجود دارد، با استفاده از یک صرافی و یا استفاده از یک بروکر. این دو با هم تفاوت‌هایی دارند که برای عموم مردم واضح نیستند. در ادامه ابتدا به تعریف این دو مفهوم می‌پردازیم و سپس مواردی را که معامله‌گران آشنایی با اصطلاح بروکر باید در هنگام خرید ارز دیجیتال در یک صرافی و یا در یک پلتفرم معاملاتی آنلاین یک بروکر مد نظر قرار دهند را بررسی خواهیم کرد.

یکی از کاربران بخش استک وب‌سایت ارزدیجیتال در پاسخ به سوالی درباره تفاوت بروکر و صرافی می‌نویسد:

کارگزار کاملا با صرافی متفاوت هست.

شما در صرافی میتونید یه ارز بخرید یا ارزتون رو به ارز دیگه ای تبدیل کنید.صرافی های جدیدا امکاناتی مثل چارت قیمت و خرید های شرطی و یا اهرم هم اضافه کردند.

اما گارگزار مثل ویندزور یا آلپاری یا همه جاهایی که اسم کارگزار دارند، در بورس یا فارکس و یا غیره فعالیت میکنند.

کارشون خرید و فروش هر چیزی مثل سهام فلزات، کالاهای اساسی، ارزهای دیجیتال، انرژی مثل نفت و گاز و غیره هست.

شما به صورت مستقیم امکان خرید مثلا سهام اپل رو ندارید. باید در یک کارگزاری حساب باز کنید و درخواست خرید هر اون چیزی زو که اون کارگزار باهاش قرارداد داره رو براشون بفرستید که بسته به نوع خریدتون ممکنه سود یا زیان کنید. کارگزار های فارکس (بازار ارز خارجی مثل یورو وپوند و …) معمولا لورج یا اهرم میدن که میتونید چند برابر سرمایه‌تون خرید کنید.

جدیدا کارگزارهای فارکس با شرکت های تامین نقدینگی قرار داد خرید ارز دیجیتال میبندند. یعنی شما در واقع به کارگزار میگید که مثلا برای من مقداری از بیت کوین بخر یا بفروش. دقت کنید این قرارداده نه خود بیت کوین. در سمت مقابل شما همیشه یا یه قرارداد مخالف شما وجود داره یا خود شرکت تامین نقدینگی قرارداره. اگه سود کنید که معادل دلاری رو به شما میده یا بر عکس از شما میگیره. پس شما صاحب ارز دیجیتال نیستید. (یعنی بروکر برای سرمایه‌گذاری مناسب نیست و فقط برای خرید و فروش و معامله مناسب است.)

هشدار: مانند صرافی‌ها، در بروکرهای بین‌المللی هم خطر بلوکه شدن دارایی‌ها برای افراد ایرانی وجود دارد.

بروکر و یا کارگزار چیست؟

بروکر یا کارگزار (Broker) شخص یا شرکتی است که به عنوان واسط بین خریدار و فروشنده ایفای نقش می کند. بروکر تنها در بازار اقتصادی معنا ندارد بلکه در بازار املاک و مستغلات، بازار کالا، بازار هنر و… نیز وجود دارد.

اما در دنیای اقتصاد، بروکر یک نهاد مالی غیربانکی است که وظیفه اعلان نرخ دارایی‌های در بازار را به مشتریان برعهده دارد، کارگزاران، اوردرهای (سفارش‌های معاملاتی) مشتریان خود را از طریق تلفن، فکس و اینترنت دریافت کرده و از محل سپرده مشتری اقدام به اجرای دستورات (خرید یا فروش) می کنند و خود در کمیسیون انجام دستورات کسب درآمد می‌کند.

هر بروکر نرم افزاری خاص خود دارد که از طریق آن میتوان از قیمت‌ها مطلع شد و دستورات خرید و فروش را به بروکر منتقل نمود. یک کارگزار به طور معمول مجموعه‌ای از فعالیت‌های لازم بین خریدار و فروشنده را با توجه به مسئولیت قبلی که خریدار و فروشنده به او واگذار کرده‌اند انجام می‌دهد تا در شرایط مشخص و امن موضوع مورد معامله و هزینه‌های اصلی و جانبی آن تبادل گردد.

اما به طور خاص در حوزه ارز دیجیتال، با استفاده از یک بروکر، وجوه و سرمایه شما بر خلاف یک صرافی متمرکز، توسط یک شبکه معاملاتی خرید و فروش می‌شود و تحت عنوان بازار فرابورس (OTC) از آن یاد می‌شود.

بروکرها فروشنده‌ها و یا خریدارانی را که به تنهایی مقادیر خیلی زیادی ارز دیجیتال در اختیار دارند را پیدا می‌کند و آن‌ها را برای فروش جفت می‌کند. این فرآیند انعطاف‌پذیرتر، راحت‌تر و عموما سریع‌تر از صرافی اتفاق می‌افتد.

صرافی چیست؟

صرافی در لغت به معنای محلی برای داد و ستد انواع پول است. پیدایش آن به عنوان یک حرفه را می‌توان ناشی از نیاز مردم به تعین و صحت وزن و عیار مسکوکات گوناگونی دانست که در قرون پیشین رواج داشتند.

سیستم کاری صرافی‌های مرسوم ارز دیجیتال همانند بورس اوراق بهادار است که در آن خریداران و فروشندگان بر اساس قیمت لحظه‌ای ارز دیجیتال معاملات خود را انجام می‌دهند.

قیمت یک ارز دیجیتال در صرافی بر اساس خرید و فروش به دست می آید و اگر تقاضا برای خرید ارزی بیشتر باشد قیمت افزایش، و اگر تقاضا کم باشد قیمت کاهش می یابد.

صرافی‌ها معمولا برای هر تراکنش درصدی را به عنوان کارمزد خود برمی‌دارند. در صرافی‌ها ممکن است برخی افراد ارز فیات را به ارز دیجیتال تبدیل کنند و یا بالعکس، در حالی که برخی دیگر فقط ارزهای دیجیتال مختلف را با هم مبادله می‌کنند.

در ادامه به بررسی تفاوت‌های این دو مفهوم در ابعاد مختلف می‌پردازیم.

افتتاح حساب کاربری و احراز هویت

صرافی

روند افتتاح حساب در صرافی‌ها به آسانی باز کردن یک حساب در سایر وب‌سایت‌ها است. تمام کاری که شما باید انجام دهید ارائه یک ایمیل و ساختن گذرواژه و تایید آدرس ایمیل ارائه شده است. پس از ثبت نام، برای این‌که بتوانید از حساب خود برداشت و یا در آن سپرده‌گذاری کنید، باید فرآیند احراز هویت را انجام دهید.

برای تایید و احراز هویت حساب کاربری خود باید تصویری از کارت شناسایی خود و یا تصویری از خود با کارت شناسایی در دستانتان را در وب‌سایت صرافی آپلود کنید. اصولا صرافی‌ها طی چند ساعت تا چند روز به درخواست تایید هویت شما پاسخ خواهند داد.

اما در این بین برخی صرافی‌ها نیازی به احراز هویت ندارند که از جمله آن می‌توان به صرافی بایننس، یکی از محبوب‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال در سراسر جهان اشاره کرد. در این صرافی به محض ثبت‌نام، شما می‌توانید از حساب خود برداشت کنید و یا در آن سپرده‌گذاری کنید و تنها محدودیت تراکنش تا سقف ۲ بیت کوین در روز وجود دارد.

بروکر

ثبت نام در بروکر نیز کار سختی نیست و مانند صرافی ساده است. با این‌حال برای سپرده‌گذاری و انجام معامله، تایید حساب کاربری اجباری و الزامی است. به عنوان یک قاعده و قانون باید یک یا دو نسخه مدرک اسکن شده ارائه دهید که اصولا کارت شناسایی و مدرکی برای اثبات آدرس شماست.

ممکن است برخی بروکر از شما مدارک دیگری درخواست کنند. فرآیند و پروسه‌ی احراز هویت بسیار سریع‌تر از صرافی صورت می‌گیرد و در عرض ۳۰ دقیقه تکمیل می‌شود. پس از این‌که حساب شما با موفقیت تایید شد و حساب معاملاتی شما باز شد، شما می‌توانید به راحتی سپرده‌گذاری کنید و خرید و فروش را آغاز کنید. در برخی بروکرها هم مانند صرافی‌ها نیاز به احراز هویت نیست.

سپرده‌گذاری و برداشت

صرافی

ارسال پول فیات به صرافی‌های ارز دیجیتال اغلب یک دردسر است. مثلا شما نمی‌توانید دلار و یا یورو را در بایننس به صورت سپرده نگه دارید و باید به جای آن از ارز دیجیتال استفاده کنید. این بدان معناست که شما باید پیش از آن مقداری ارز دیجیتال بخرید.

برای خریدن ارز دیجیتال راه‌های مختلفی وجود دارد، اما این تراکنش‌ها معمولا با کارمزد و کمیسیون بالا همراه است. اگر قرار است که تراکنش‌های متعددی را هنگام واریز به حساب خود انجام دهید، به خاطر داشته باشید که که برای هر تراکنش باید کارمزد پرداخت کنید و به این ترتیب ممکن است ۱۵ درصد از سرمایه اولیه خود را از دست دهید.

برداشت سرمایه از صرافی به صورت ارز فیات هم بدون دردسر نیست. البته شما می‌توانید از کیف پول و یا صرافی آنلاین استفاده کنید، اما انتقال دارایی به آن‌ها هم دوباره شامل پرداخت کارمزد می‌شود. برداشت و انتقال به یک حساب بانکی نیز خود یک مساله است، چرا که برخی بانک به دلیل مشخص نبودن منشا این پول‌ها و تراکنش‌های آن، از پذیرش پول از صرافی‌های ارز دیجیتال خودداری می‌کنند.

بروکر

شارژ حساب و برداشت در بروکرها معمولا به صورت دلاری یا یورو صورت می‌گیرد و شما نمی‌توانید برخلاف صرافی‌ها اقدام به واریز و برداشت با ارزهای دیجیتال کنید. البته ممکن است بروکرهایی وجود داشته باشند که امکان واریز و برداشت با ارزهای دیجیتال را فراهم کنند. سپرده‌گذاری با استفاده از بروکر به راحتی آب خوردن است البته نه برای کاربران ایرانی. مشتری بروکر روش‌های زیادی برای ایجاد سپرده در اختیار دارد؛ از جمله استفاده از کارت اعتباری، کیف پول‌های الکترونیکی معتبر و غیره. شما می‌توانید در سپرده خود دلار آمریکا، یورو و گاهی ارزهای دیگر را نگه دارید. این قابلیت کل فرآیند را بسیار ساده می‌کند و به عنوان یک قاعده، کارمزدی برای سپرده‌گذاری وجود ندارد. کاربران ایرانی معمولا از بروکرهایی استفاده می‌کنند که گزینه پرداخت با وبمانی دارد.

خرید و فروش

صرافی

معامله و خرید و فروش در صرافی نیاز به دانش خاصی ندارد. کافی است شما ابزار معاملاتی دلخواه خود را انتخاب کنید و بخش ترید را باز کنید و نمودار قیمت‌ها را تماشا کنید.

شما می‌توانید سفارشات خرید و فروش بگذارید و همچنین از قابلیت‌های استاپ لیمیت و لیمیت اوردر استفاده کنید. از این منظر ویژگی‌های صرافی‌ها در مقایسه با پلتفرم بروکر تا حدودی محدود است.

یکی از مزایای صرافی این است که شما بین تعداد زیادی ارز دیجیتال برای خرید و فروش حق انتخاب دارید. برای مثال، صرافی بایننس ۱۲۰ ارز دیجیتال برای معامله ارائه می‌دهد و شما به هنگام انتخاب استراتژی خرید و فروشتان، مجموعه‌ای عالی از گزینه‌های متنوع را پیش رو دارید.

بروکر

با استفاده از پلتفرم بروکر، مجموعه گسترده‌ای از ویژگی‌ها را در اختیار خواهید داشت که به شما کمک می‌کند تا استراتژی‌ها و ریسک‌هایتان را دقیق‌تر پیاده کنید. به این ترتیب که شما قادر خواهید بود اندیکاتورهای اضافی بر روی نمودار قرار دهید و از ابرازهای تحلیل درون‌ساخت استفاده کنید.

با این حال، پلتفرم بروکر برخلاف صرافی تعداد محدودی ارز دیجیتال به شما ارائه می‌کند. هر بروکر از ارزهای متفاوتی پشتیبانی می‌کند، اما به احتمال زیاد شما محبوب‌ترین ارزهای دیجیتال را در آن‌جا پیدا خواهید کرد.

یکی دیگر از ویژگی‌های مثبت بروکر، اختلاف کم بین پایین‌ترین و بالاترین قیمت در سفارشات آن است. این اختلاف قیمت در بازار ارزهای دیجیتال ممکن است به چند صد دلار برسد، اما بر روی پلتفرم‌های خرید و فروش، ممکن است شما با کمترین اختلاف قیمت ممکن مواجه شوید.

پلتفرم بروکر امکانات خوب زیادی در اختیار شما قرار می‌دهد. بر خلاف صرافی، می‌توانید چندین نمودار را در پنجره خود قرار دهید، جریان قیمت‌ها و مظنه را دنبال کنید، از مجموعه اندیکاتورها و سایر افزونه‌ها استفاده کنید.

جمع‌بندی

در نتیجه باید بگوییم که ارزهای دیجیتال، دارایی بسیار نوسانی‌پذیر و پرریسکی هستند که می‌توانند هم سود و هم ضرری بزرگ را به ارمغان بیاورد. هنگام انتخاب روش معاملاتی برای ارزهای دیجیتال باید تمام جنبه‌های مثبت و منفی آن را به دقت مطالعه و بررسی کرد.

شما باید به درستی بدانید که می‌خواهید از کدام شرکت و یا صرافی‌ به عنوان پلتفرمی برای انجام معاملاتتان استفاده کنید. بروکر و صرافی هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند؛ بنابراین تصمیم نهایی شما به اهداف و اولویت‌های شخصی خودتان بستگی دارد.