قواعد موفقیت در بورس

“اگر کسی مدعی شود که در بورس ضرر نکرده، احتمالا به این خاطر است که هیچ معامله‌ای در بورس انجام نداده است“
امیرحسین ادیب نیا

کتاب 10 شاه کلید بزرگان بورس

کتاب ۱۰ شاه کلید بزرگان بورس اثر علی صابریان، نتیجه تجربه و مطالعه چند ساله در زمینه سرمایه گذاری و موفقیت در بورس می‌باشد. شما می‌توانید از مطالب قواعد موفقیت در بورس قواعد موفقیت در بورس مفید آن استفاده کنید. زیرا با بررسی کردن تمام جوانب دلایل شکست و پیروزی بازندگان و برندگان بورس، ۱۰ شاه کلید مهم را جهت یک سرمایه گذاری موفق در اختیار شما قرار می‌دهد.

بخشی از مقدمه کتاب ۱۰ شاه کلید بزرگان بورس

وارن ادوارد بافت یکی از تیزهوش ترین و موفق‌ترین سرمایه گذاران بازارهای مالی و بورس است. او می‌گوید: موفقیت قواعد موفقیت در بورس من بر پایه دو اصل استوار است. اصل اول اینکه هیچ گاه اصل سرمایه خود را از دست ندهم. و اصل دوم اینکه هیچ گاه اصل اول را فراموش نکنم. بازارهای مالی گاهی آن چنان هیجان مسحور کننده‌ای دارند که باعث می‌شود تمام عقل و منطق و قواعد و قوانین که حتی یک معامله‌گر حرفه‌ای برای سیستم معاملاتی خود طراحی کرده قواعد موفقیت در بورس است از صفحه ذهن او محو شوند! انسان تحت تاثیر این هیجان‌ها و برای عقب نماندن از قافله تصمیمی می‌گیرد که بعد از آرام شدن بازار متوجه می‌شود که آن تصمیم با یکی یا چند تا از قوانینش مغایرت داشته است. در کتاب ۱۰ شاه کلید بزرگان بورس قواعد و شیوه‌هایی که یک معامله‌گر بازارهای مالی برای دست‌یابی به موفقیت باید به خاطر سپرده و رعایت کند در قالب ده اصل (شاه کلید) طبقه بندی شده است.

13 قانون برای معامله گری روزانه، برای تازه کارها در بورس

برای معامله روزانه هم شبیه هر نوع بازی (گیم) ، قوانینی وجود دارد. اگر شما بازیکن جدیدی هستید ، باید مراقب مجموعه قوانین اولیه باشید. این قوانین قطعاً لازم الاجرا نیستند ، اما می توانند به شما در تصمیم گیری های اساسی و ارائه رهنمودهای گسترده تر کمک کنند.

آگاهی و دانش

“دانش قدرت است.” دانش در اینجا شامل اطلاعاتی درباره روشها و ابزارهای اصلی معاملاتی ، اطلاعات مربوط به سهام مورد نظر شما برای معامله (مانند بودجه شرکت ، گزارشها و نمودارها) ، دانستن آخرین اطلاعات در بازارهای سهام ، پیگیری رویدادهایی که سهام را تحت تأثیر قرار می دهند و غیره. بدون دانش کارها، دشوارتر و خطرناک تر شوند.

13 قانون برای معامله گری روزانه، برای تازه کارها در بورس

به عنوان یک تازه کار ، وظایف خود را انجام دهید. لیستی از سهام های مورد نظررا تهیه کنید اطلاعات خود در مورد شرکت های منتخب و بازارهای عمومی بالا ببرید، روزنامه های تجاری را مطالعه کنید و به طور مرتب از وب سایت های معتبر مالی بازدید کنید. بهترین تصمیم، تصمیم آگاهانه است.

واقع بین باشید

واقع بین بودن در مورد سود مهم است. در حالی که مشغول معامله هستید ، اطمینان حاصل کنید که برای کسب سودهای بیشتر و مناسب ، ضرر نخواهید کرد. بازارها حیله و تزویر دارند ، و بهتر است که با سود کمتری تسویه حساب کنید تا اینکه، ضرر سنگینی داشته باشید. برای از دست دادن یک فرصت پشیمان نباشید. زیرا، همیشه می توانید سهام مشابه را هنگام پایین رفتن قیمت، خریداری کنید. هر معامله سودآور هرچند کوچک به افزایش اعتماد به نفس شما کمک می کند و همچنین به شما فرصتی می دهد تا استراتژی خود را دوباره امتحان کنید.

معامله اعتباری

معامله اعتباری به این معنی است که شما از یک شرکت کارگزاری برای معامله وام می گیرید. وقتی از اعتبار به طور صحیح استفاده می شود ،به افزایش نتایج معاملات کمک می کند. به عنوان یک تازه کار ، برای استفاده از اعتبار محتاط باشید و حتی المقدور از آن استفاده نکنید تا زمانیکه تجربه بیشتری کسب کنید.

نکات کلیدی:

قوانین معاملات روزانه ممکن است برای هر معامله گر متفاوت باشد ، اما کنترل احساسات و محدود کردن ضررها برای هر استراتژی لازم است.

معامله گران مبتدی باید قبل از سرمایه خود ، حسابها را با “پول کاغذی” یا معاملات مجازی غیر واقعی معامله کنند.

معامله گران قبل از شروع معاملات به استراتژی شفاف نیاز دارند.

با این قواعد موفقیت در بورس حال ، تنظیم استراتژی با گذشت زمان و آگاهی بیشتر معامله گر از بازار به همان اندازه مهم است.

زمان ورود و خروج

دانستن قیمتی که می خواهید در آن وارد شوید و یا از آن خارج شوید می تواند به شما در سیو سود کمک کند و همچنین شما را از معامله نادرست ناشی از سردرگمی غیر ضروری نجات دهد. برای هر سهامی که قصد معامله دارید باید برخی از سطوح از پیش تعیین شده را در ذهن خود داشته باشید. در صورت مطلوب نبودن بازا ، برای کاهش ضرر از بازار خارج شوید.

تعداد سهم

به عنوان یک مبتدی ، توصیه می شود حداکثر در یک معامله روزانه روی یک تا دو سهام تمرکز کنید. تا ردیابی و یافتن فرصت ها آسان تر باشد. اگر به طور همزمان سهام بیشتری خرید و فروش کنید ، ممکن است فرصت خروج در زمان مناسب را از دست بدهید.

ساعات شلوغ

بسیاری از سفارشات انجام شده توسط سرمایه گذاران و معامله گران به محض باز شدن بازار در صبح شروع به اجرا می کنند و بنابراین به نوسان قیمت کمک می کنند. یک نفر باتجربه ممکن است بتواند الگوها را تشخیص داده و سودآوری مناسب را انتخاب کند. اما به عنوان یک تازه کار ، بهتر است در 15-20 دقیقه اولیه حرکت نکنید و بازار را تحریک نکنید. معمولاً ساعات میانی بهتر از ساعات اولیه و انتهای بازارهستند. اگرچه ساعت های شلوغ فرصت هایی را ارائه می دهند ، اما به عنوان یک تازه کار بهتر است از این زمان برای معاملات، خودداری کنید.

مبلغی را کنار بگذارید

معاملات روزانه خطرناک هستند و احتمال ضرر و زیان زیاد است. به عنوان یک تازه کار ، مقدار اضافی از بودجه را که می توانید با آن معامله کنید و آماده از دست دادن آن هستید کنار بگذارید (که ممکن است این اتفاق نیفتد) و از پول ضروری زندگی ، هزینه های جاری و غیره استفاده نکنید.

13 قانون برای معامله گری روزانه، برای تازه کارها در بورس

وقت بگذارید

بیش از هر چیز دیگری ، معاملات روزانه به وقت شما نیاز دارد. برای معامله کردن وقت بگذارید. این فرآیند به معامله گری نیاز دارد تا بازارها را جستجو کند و فرصت های متفاوتی را که در هر زمان در ساعت های معاملاتی ممکن است بوجود بیاید ، ردیابی کند.

از خرید سهام شرکت های بی کیفیت خودداری کنید

به عنوان یک مبتدی در معاملات روزانه ، از سهام این شرکت ها دور شوید. این نوع سهام ها بسیار ناپایدار هستند و احتمال ضرر وجود دارد. خود را در معاملاتی که مشکل ساز هستند، گرفتار نکنید.

سفارشات را محدود کنید

وقتی شما یک سفارش می دهید ، آن را با بهترین قیمت موجود در زمان اجرا می کنید. بنابراین در سفارش بازار “تضمین قیمت” وجود ندارد. در همین حال ، یک سفارش محدود ، قیمت را تضمین می کند ، اما اجرای آن را تضمین نمی کند. سفارشات محدود به شما کمک می کند با دقت بیشتری معامله کنید که در آن شما قیمت خود را (نه غیر واقعی بلکه قابل اجرا) برای خرید و همچنین فروش تعیین می کنید.

منابع غیر قابل اعتماد و نامعتبر

به هیچ یک از پیامک ها ، نامه ها ، تبلیغات و غیره که ادعا می کنند سودهای بیش از حد معمول وجود دارد، اعتماد نکنید. البته همه این منابع ساختگی نیستند ، اما احراز هویت لازم است. به عنوان یک تازه کار ، مطمئن شوید که کسی شما را با یک معامله بد برای کمیسیون بیشتر فریب نمی دهد.

13 قانون برای معامله گری روزانه، برای تازه کارها در بورس

هیجانی رفتار نکنید

مواقعی وجود دارد که بازارهای سهام اعصاب شما را خراب می کنند. شما به عنوان یک معامله گر روزانه باید یاد بگیرید که اعتماد به نفس داشته باشید و حرص ، و ترس را از خود دور نگه دارید. تصمیمات باید با منطق گرفته شود و نه با احساسات. این ممکن است برای یک مبتدی سخت باشد ، اما فقط کسی می تواند یاد بگیرد که احساسات خود را کنترل کند.

حد ضرر داشته باشید

خرید و فروش روزانه به زمان ، مهارت و انضباط نیاز دارد. مهارت در طی یک دوره زمانی بیشتر می شود زیرا شما با اختصاص وقت خود در بازارها شرکت می کنید و با نظم و انضباط معامله می کنید. درک صحیح از برخی از استراتژی های معاملات روزانه خوب می تواند زمینه ساز این تلاش باشد. خودآموزی بهترین راه برای یادگیری است .

چگونه با بورس ثروتمند شویم

برای هر فردی که قصد سرمایه گذاری در بازار بورس دارد، شناخت دقیق از فضای آن و نحوه انجام معاملات و جو حاکم در آن، امری اجتناب ناپذیر محسوب می‌شود. وقتی صحبت از سرمایه گذاری در بورس می‌کنیم می‌بایست تمام جوانب مثبت و منفی آن را در نظر بگیریم و در برخی از موارد از تجربه کارشناسان و فعالان حرفه‌ای این حوزه استفاده کنیم. بسیاری هستند که تنها راه کسب درآمد آنها از بازار بورس است و به میزان قابل توجهی هم سود کسب می‌کنند. اما کسب درآمد از بورس یک شبه به دست نمی‌آید و نیازمند طی مراحل و روندهای خاص خود می‌باشد. به هر حال در هر بازاری قواعد و قانون خاصی وجود دارد که قبل از ورود به آن باید شناخت دقیقی از آن حاصل کرد. در این مقاله به بررسی راهکارهایی برای ثروتمند شدن با بورس می‌پردازیم و مطالبی که در ادامه به شرح آنها خواهیم پرداخت:

سرمایه گذاری در بورس را از کجا آغاز کنیم

روش‌های کاربردی برای سرمایه‌گذاری مطمئن در بورس

- آشنایی با الگوها و اندیکاتورهای تحلیل تکنیکال - تحلیل بنیادی

- کسب تجربه و افزایش آگاهی

- سرمایه گذاری غیر مستقیم

- صندوق‌های سرمایه گذاری

چند راهکار در مورد جنبه روانی معامله گری در بورس

- عجول نباشید و صبر کنید

- استرس و اضطراب را کاهش دهید

- احتمالات را همیشه بررسی کنید

- بورس همواره بر مدار مثبت نمی‌چرخد

- طمع و نا امیدی را کنار بگذارید

توصیه افراد سرشناس در بازار بورس

سرمایه گذاری در بورس را از کجا آغاز کنیم؟

برای ورود به دنیای بورس قبل از هر چیزی باید طبق قوانین بازار بورس، مراحل ثبت نام و احراز هویت را پشت سر گذاشت. برای این مورد ابتدا در سایت سجام به نشانی Sejam.ir وارد می شویم و مراحل ثبت نام مشخصات فردی و ثبت شماره حساب بانکی را طی می‌کنیم. سپس باید به عنوان سرمایه گذار در پلتفرم های مختلف مثل اپلیکیشن اقتصاد بیدار، مراحل احراز هویت خود را به شکل آنلاین انجام دهیم تا بتوانیم کد بورسی دریافت کنیم تا با آن کد بتانیم به عنوان معامله گر بورس شناخته شویم.

بعد از طی این مراحل، حالا نوبت به انتخاب کارگزاری بورسی است. در حال حاضر کارگزاری‌های مختلفی وجود دارند که خدمات انجام معامله در بورس را به مشتریان خود می‌دهند و کارگزاری اقتصاد بیدار نیز از کارگزاری‌های معتبر در سطح کشور به شمار می‌رود که تمامی روند ثبت نام و ایجاد حساب کاربری را به شکل غیر حضوری و آنلاین انجام می‌دهد. بعد از انتخاب کارگزاری مناسب برای خود، می‌توانید با ورود به سامانه کاربری آن کارگزاری، معامله خود در بورس و سرمایه گذاری خود را آغاز کنید.

اما نکته قابل توجه در اینجا، میزان افزایش آگاهی و شناخت ما از بازار بورس قبل از انجام معامله است. توصیه اکید می‌کنیم که در صورتی که شناخت کافی از بازار بورس ندارید به هیچ عنوان بدون کسب آموزش و تجربه‌های لازم، اقدام به سرمایه گذاری نکنید.

روش‌های کاربردی برای سرمایه‌گذاری مطمئن در بورس

بهتر است قبل از اینکه اقدامی برای سرمایه گذاری در بورس کنید، از روش‌های کاربردی مناسبی پیروی کنید و سپس طبق آنها پول خود را وارد بازار بورس نمایید. در ادامه به برخی از این روش‌ها اشاره می‌کنیم که می‌تواند در جهت کسب درآمد بهتر در بورس کمک زیادی به شما کنند:

آموزش بورس

طبیعتاً اگر سابقه معامله در بورس را ندارید بهتر است قبل از هر چیزی، آموزش‌های لازم و قوانین حاکم بر بازار سهام را به طور دقیق فرا بگیرید. هیچ‌کس از ابتدا معامله گر به دنیا نیامده است و حتی حرفه‌ای‌ترین تریدرهای حال حاضر نیز از آموزش و مطالعه شروع کرده‌اند. بنابراین اصول سرمایه گذاری در بورس می‌گوید که آموزش در بورس را جدی بگیریم.

آشنایی با الگوها و اندیکاتورهای تحلیل تکنیکال

آشنایی با تحلیل تکنیکال انواع سهام و تحلیل نمودار قیمتی سهام یکی از روش‌های کاربردی در انجام معاملات در بازار بورس به حساب می‌آید. گذراندن دوره‌های آموزشی تحلیل تکنیکال تأثیر بسیار زیادی در معاملات پر بازده دارد. در تحلیل تکنیکال به شکل علمی می‌توانیم با ابزارهای آن مثل انواع اندیکاتورها، نقاط مناسب برای ورود و خروج سهم را به دست بیاوریم و طبق آنها معاملات خود را انجام بدهیم.

آشنایی با تحلیل بنیادی

نوع دیگری از انواع تحلیل سهام، تحلیل بنیادی می‌باشد. در این نوع از تحلیل سهامی را می‌توانیم شناسایی کنیم که از میزان سود و درآمد زایی بالایی برخوردار هستند و از ترازنامه ها و صورت‌های مالی قابل قبولی برخوردار هستند و می‌توان این سهام را به عنوان سرمایه گذاری پر بازده در نظر گرفت. به همین خاطر آموزش تحلیل بنیادی می‌تواند در روند سود ده بودن معاملات ما کمک بسیار زیادی نماید.

شناخت بازار

بازار بورس همواره از چالش‌ها و جنجال های خاص خود برخوردار بوده و هست. به همین خاطر درک درست از این بازار و شناخت فضای حاکم بر آن در روند معاملات ما نقش اساسی دارد. اینکه بتوانیم تشخیص دهیم چه زمانی برای ورود به سرمایه گذاری مناسب است و یا در چه شرایطی احتمال رشد و یا افت بازار وجود دارد، در خرید و فروش ما بسیار حائز اهمیت می‌باشد.

کسب تجربه و افزایش آگاهی

این نکته را باید همیشه در نظر گرفت که هیچ چیز جای تجربه را نمی‌گیرد. تا زمانی که به اندازه کافی برای معامله در بورس، تجربه کسب نکنیم، نمی‌توانیم برایند سود دهی داشته باشیم. به همین خاطر باید همواره تجربه و آگاهی خود را از شرایط بازار بورس و نحوه انجام معاملات در آن را بالا ببریم تا بتوانیم معاملات پر بازده و پر سودی داشته باشیم.

سرمایه گذاری غیر مستقیم

حال ممکن است شما زمان و حوصله کافی برای طی مراحل آموزشی را نداشته باشید اما همچنان به فکر سرمایه گذاری در بازار بورس هستید. در این شرایط گزینه پیش رو، استفاده از سرمایه گذاری های غیر مستقیم است که به دو شکل قابل انجام می‌باشد و در اینجا به اختصار توضیح می‌دهیم:

صندوق‌های سرمایه گذاری

در این حالت شما صندوق‌های سرمایه گذاری را به عنوان ورود پول و سرمایه گذاری انتخاب می‌کنید. این صندوق‌ها از ریسک بسیار کمی برخوردار هستند و معمولاً سود ثابتی می‌دهند. استفاده از این نوع صندوق‌ها می‌تواند برای سودزایی از سرمایه شما ایده آل به نظر برسد.

سبدگردان اقتصاد بیدار

اگر می‌خواهید به اندازه حرفه‌ای‌ها در بورس ریسک کنید و به کسب درآمد بیشتر از سرمایه‌تان فکر می‌کنید، می‌توانید شرکت‌ سبدگردان را به عنوان واسطه بین شما و بازار بورس در نظر بگیرید. در این حالت شما سرمایه‌تان را در اختیار سبدگردان‌ها قرار می‌دهید تا آنها با دانش و شناخت دقیق خود از شرایط بازار، برای شما سبد سهام تشکیل بدهند و فرایند خرید و فروش را انجام بدهند. برای استفاده از این شرایط می‌توانید با سبدگردان اقتصاد بیدار در تماس باشید تا کارشناسان بازار بورس بر اساس میزان سرمایه شما و میزان ریسک تان، سبد سهام تشکیل بدهند.

مدیریت ریسک

بازار بورس همواره با ریسک همراه بوده و هست. درک صحیح از ریسک بازار در شرایط مختلف می‌تواند شما را در رسیدن به کسب سود بیشتر کمک کند. به عنوان مثال، تشکیل سبد سهام از صنایع مختلف بخشی از ریسک سرمایه شما را کنترل می‌کند یا همیشه می‌بایست شرایط نموداری سهام را در نظر بگیرید. اگر سراغ سهمی بروید که در شرایط اشباع خرید است و یا در ناحیه‌های مقاومتی قرار دارد، به میزان زیادی ریسک خریدتان را بالا می‌برید. بنابراین همواره باید مدیریت ریسک را جزو اولویت های خرید یا فروش خود قرار دهید.

چند راهکار در مورد جنبه روانی معامله گری در بورس

در کنار آموزش های عملیاتی و نحوه خرید و فروش سهام در بازار بورس، جنبه‌های روانی و شخصیتی فردی وجود دارد که نقش غیر قابل انکاری بازی می‌کنند. معامله در بورس علاوه بر اینکه یک فرایند تجربی و علمی است، یک فرایند ذهنی نیز به حساب می‌آید. بخشی از تصمیمات ما برای خرید یا فروش سهم به هیجانات و تمرکز و فرمان‌های ذهنی ما برمی‌گردد. پس کنترل بخش روانی و ذهنی هر فرد می‌تواند در تصمیمات منطقی برای معاملات پر بازده حائز اهمیت باشد.

• عجول نباشید و صبر کنید

معامله در بورس نیاز به صبر زیاد دارد. این را تقریباً همه فعالان بورس اتفاق نظر دارند که برای انجام معامله در بورس و نیز برای کسب سود از سهام خریداری شده باید عجله را کنار گذاشت و همیشه معامله گری موفق است که صبر بیشتری از خود نشان می‌دهد.

• استرس و اضطراب را کاهش دهید

بازار بورس با نوسانات مختلفی می‌تواند رو به رو شود بنابراین سعی کنید همواره اضطراب های درونی خود را کمتر کنید و در شرایطی که روزهای منفی و ضررهای زیاد ر تجربه می‌کنید، به خود استرس زیادی ندهید و برای مدتی به فعل و انفعالات فکر نکنید

• احتمالات را همیشه بررسی کنید

هر امکانی در بازار بورس می‌تواند وجود داشته باشد. از تصمیمات رهبران جهان تا کوچکترین تغییر در قیمت‌های ارز و کالاهای داخلی می‌تواند در روند بورس تأثیرگذار باشند. پس همواره احتمالات ممکن را بررسی کنید و بعد اقدام به خرید سهام نمایید.

• بورس همواره بر مدار مثبت نمی‌چرخد

در روزهای مثبت همیشه این احتمال را بدهید که هر لحظه امکان تغییر روند مثبت به منفی وجود خواهد داشت. تعیین حد سود و حد ضرر برای سهامی که می‌خریم می‌تواند به ما نقاطی برای فروش سهم بدهد تا با بیشترین بازدهی بتوانیم سهم خود را به فروش برسانیم.

• طمع و نا امیدی را کنار بگذارید

همان طور که مثبت‌های پیاپی نباید طمع نگهداری سهم را در ما افزایش بدهد، منفی‌های پیاپی نیز نباید ما را به حدی نا امید کند که با ضررهای زیاد از سهم خارج شویم. پس همواره باید منطقی رفتار کنیم.

توصیه افراد سرشناس در بازار بورس

مشورت گرفتن و گوش دادن به توصیه‌های کارشناسان خبره و فعالان حرفه‌ای بورس را دست کم نگیرید. آنها چند پیراهن بیشتر از ما پاره کرده‌اند. ضررها و سودهای عجیب غریب بیشتری دیده‌اند و شناخت بهتر و مؤثر تری نسبت به بازار بورس دارند و می‌توانند حکم لیدر یا راهنمای مسیر را برای ما داشته باشند. به همین خاطر اگر در ابتدای مسیر معامله در بورس هستیم، همواره با کسانی که می‌دانیم مدت زیادی است که در بورس معامله می‌کنند، مشورت کنیم و از آنها در مورد بهترین سهام برای خرید و فروش سؤال کنیم تا دچار خطا و یا اشتباهات احتمالی نشویم.

جمع‌بندی

بازار بورس سهام با تمام ریسک‌ها و چالش‌هایی که همراه خود دارد، جزو بازارهای سودده و پر بازده محسوب می‌شود. در این بین کسانی همیشه می‌توانند از این بازار سودهای خوبی کسب کنند که بتوانند آموزش‌های لازم را ببینند و همچنین در شرایط بحرانی منطقی رفتار کنند و مدیریت ریسک داشته باشند. در این مقاله سعی کردیم تا راهکارهای مختلف برای افزایش دارایی خود در بازار بورس را مورد بررسی قرار بدهیم تا بتوانیم در شرایط مختلف تصمیمات ایده آل و اثرگذاری داشته باشیم.

کارگزاری اقتصاد بیدار با سابقه طولانی مدت در بازار بورس ایران، خدمات زیادی از جمله سبدگردانی، آموزش تحلیل‌های بورسی و سامانه آنلاین خرید و فروش را به مشتریان و علاقه مندان به حوزه بورس ارائه می‌دهد که جهت کسب اطلاعات کافیست تا با دفاتر کارگزاری در تماس باشید.

آشنایی با اصول مدیریت سرمایه

با توجه به رشد چشم‌گیر شاخص‌های بازار سهام طی سالیان اخیر، صاحبان سرمایه‌های خرد و کلان از اقشار مختلف و با هر میزان تخصص مالی، وارد بازار سرمایه شده‌اند. هرچند گزینه‌های مطمئن‌تری نظیر صندوق‌های سرمایه‌گذاری هم وجود دارند اما، بسیاری از افراد به دلایل مختلف ترجیح می‌دهند که خودشان مستقیماً در بازار به خرید و فروش سهام بپردازند.

به منظور سرمایه‌گذاری آگاهانه، باید پیش از ورود به بازار آموزش دیده و ارکان اصلی فرآیند معامله‌گری یعنی تحلیل، روانشناسی و مدیریت سرمایه را به خوبی فرا بگیرید. یادگیری این مفاهیم، از طریق آموزش‌های تئوری و تجربه معامله‌گری در بازار بورس، حاصل می‌شود. در این میان، بخش مدیریت سرمایه از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است زیرا، مستقیماً با بقای افراد در بازار مرتبط بوده و به گونه‌ای می‌توان آن را ضامن حفظ و رشد سرمایه معامله‌گران دانست. برای پیاده سازی قوانین مدیریت سرمایه در بازار بورس، عملکرد سیستماتیک و تفکر منطقی فرد الزامی است. قطعاً معامله‌گری که این مفهوم را به خوبی درک نموده و اجرایی کند، از آرامش روحی بیشتری حین داد و ستد برخوردار است زیرا، با درنظر گرفتن تمام ریسک‌های ممکن اقدام به سرمایه‌گذاری می‌نماید و همین موضوع یکی از سنگ بناهای اصلی موفقیت در بازار مالی است.

مدیریت سرمایه چیست؟

اگر بخواهیم یک تعریف جامع و کلی ارائه کنیم، دانش و مهارت سرمایه‌گذاری با ریسک حداقل در راستای کسب بازدهی حداکثر را مدیریت سرمایه می‌نامند. هدف اصلی مدیریت سرمایه در وهله اول، کنترل ریسک و حفظ دارایی است. از این جهت در برخی از منابع آموزشی، مدیریت سرمایه به همان مدیریت ریسک نیز تعبیر می‌شود. به بیان ساده‌تر، مفهوم مدیریت سرمایه این است که برای بدست آوردن بازدهی مورد انتظار خود باید مقدار ریسک مشخصی متقبل شوید؛ طبق اصول حرفه‌ای معامله‌گری و به منظور جلوگیری از وقوع ضررهای سنگین و غیر قابل تحمل، باید پیش از ورود به موقعیت معاملاتی مقادیر این بازده و ریسک معلوم و به گونه‌ای متعادل شده باشند که در مقابل انتظار برای کسب سودی معقول، ضرر کمی پیش روی شما باشد.

اعمال صحیح قوانین مدیریت ریسک در فرآیند معاملات، می‌تواند در راستای کاهش ضرر و زیان تأثیر به ‌سزایی داشته باشد. ترکیب یک استراتژی معاملاتی کارا و مدیریت سرمایه، ضمن پیش‌گیری از وقوع ضررهای سنگین و غیر منتظره، به مرور زمان منجر به رشد سرمایه شما خواهد شد. اعمال مدیریت ریسک در معاملات سهام و سایر ابزارهای مالی، تابع قوانین واحد و مشخصی نیست و از یک فرد تا دیگری متفاوت است. در واقع جزئیات و نحوه اعمال مدیریت سرمایه، تا حد قواعد موفقیت در بورس زیادی به دیدگاه سرمایه‌گذاری، اهداف مالی، طرز تفکر و روحیات شخص بستگی دارد. بر اساس چنین معیارهایی، رویکرد سرمایه‌گذاران در قبال ریسک را تشخیص داده و آن‌ها را در دو دسته کلی ریسک‌گریز و ریسک‌پذیر تقسیم می‌کنند.

در نتیجه معامله‌گران باید از قواعد مدیریت ریسکی استفاده کنند که متناسب با شخصیت سرمایه‌گذاری آن‌ها باشد و در این زمینه نمی‌توان برای همگان نسخه‌ای واحد تجویز نمود. بطور مثال؛ میزان پذیرش ریسک معامله‌گران کوتاه مدتی در هر موقعیت معاملاتی نسبت به افرادی که دیدگاه بلند مدت دارند، کاملاً متفاوت است.

بسیاری از افراد، با رویای یک شبه ثروتمند شدن وارد بازار سهام شده و انتظار دارند ظرف مدت کوتاهی، سرمایه خود را چند برابر کنند! چنین سرمایه‌گذارانی را حتی نمی‌توان شدیداً ریسک پذیر نامید زیرا، مفهوم ریسک اصلاً برای آن‌ها تعریف نشده است و در محاسبات ذهنی خود صرفاً به سود می‌اندیشند. چنین شخصی حتی ممکن است مدتی معاملات سوددهی را نیز تجربه کند اما، در نهایت به دلیل عدم رعایت مدیریت سرمایه و پذیرش بدون محدودیت ریسک، سرمایه خود را به نابودی می‌کشاند. به راستی می‌توان ادعا نمود؛ یکی از اصلی ترین قواعد موفقیت در بورس وجوه تمایز معامله‌گران موفق با سایرین، رعایت اصول مدیریت سرمایه است.

امروزه برای مدیریت ریسک روش‌های مختلفی وجود دارد. شیوه‌های کلاسیک بیشتر بر محاسبات ساده متمرکز بوده و مدل‌های جدید نظیر روش پروفسور بالسارا، غالباً بر اساس جداول و فرمول‌های پیچیده ریاضی بنا شده‌اند. همگی این روش‌ها مبتنی بر ارزیابی ریسک موقعیت‌های معاملاتی بصورت انفرادی و در نهایت تعیین چهارچوب‌های مشخص برای محدوده ریسک پذیری معامله‌گران می‌باشند.

ارکان اصلی مدیریت سرمایه در بازار سهام

هرچند برای مدیریت سرمایه روش و فرمول مشخصی وجود ندارد اما برای تدوین قوانین مدیریت ریسک و ارزیابی دقیق موقعیت‌های معاملاتی در بازار، شاخص‌های مرسومی وجود دارند که مهم‌ترین آن‌ها عبارتند از:

• ریسک
• بازده
• حجم معاملات
• نسبت بازده به ریسک
• نسبت افت سرمایه

به منظور انجام معاملاتی اصولی و موفقیت آمیز، موارد اول تا چهارم را باید برای هر موقعیت معاملاتی و الزاماً پیش از ورود، بررسی نموده و در مورد آن‌ها تصمیم‌‌گیری کنیم. در واقع پس از مشخص نمودن این موارد مشاهده می‌کنیم که نقاط خروج و حداکثر سود و زیان مورد انتظار از موقعیت معاملاتی مذکور، با دقت معین می‌شوند. به وضوح می‌بینیم که مدیریت سرمایه در راستای موفقیت هر استراتژی معاملاتی نقش کاملاً حیاتی ایفا می‌نماید که چشم‌ پوشی از آن نتیجه‌ای جز شکست در پی نخواهد داشت. حال پس از شرح مفهوم و اهمیت مدیریت سرمایه در بازارهای مالی و ذکر ارکان اصلی آن به بیان برخی از قواعد مرسوم و توصیه‌های رایج در این زمینه می‌پردازیم؛

• پیش از ورود به معامله، باید ریسک و بازده مورد انتظار از آن را تعیین کنید.
• محاسبات مقادیر ریسک و بازده، تابع مستقیمی از نقاط خروج احتمالی و حجم معاملات می‌باشد.
• طبق اصول سرمایه‌گذاری و توصیه بزرگان بازار، حداکثر مقدار ریسک در هر موقعیت معاملاتی، نباید از ۳ درصد بیشتر شود!
• حداقل مقدار مجاز نسبت بازده به ریسک، برابر ۱ می‌باشد و در غیر این صورت، ورود به معامله خطای بزرگی است.
• در صورت نیاز به داشتن چندین موقعیت معاملاتی باز به صورت هم‌زمان، باید حداکثر ریسک قابل تحمل را بین این معاملات تقسیم نمود.
• زمانی که به بازدهی نجومی معاملات اعتباری و اهرمی می‌اندیشید، ریسک سنگین و چند برابری آن‌ها را نیز مد نظر داشته باشید!
• آستانه تحمل افت سرمایه حساب معاملاتی قواعد موفقیت در بورس خود را به طور دقیق مشخص نموده و زمانی که به دلیل چندین معامله زیان‌ده میزان افت سرمایه شما به محدوده خطر رسید، بدون تعلل فرآیند معاملات خود را برای مدتی متوقف کنید.

در مجموعه مقالات آتی مدیریت سرمایه در بخش بلاگ آسان بورس، مفاهیم ریسک، بازده، نسبت‌های مرتبط با مدیریت سرمایه و… به تفصیل توضیح داده خواهند شد.

آیا از طریق بورس می‌شود پولدار شد؟

ثروتمند شدن از طریق بورس

روزانه چندین ایمیل دریافت می‌کنم و سوالاتی از این دست پرسیده میشه:

آیا از طریق بورس می‌توان پولدار شد؟

من X تومن پول دارم آیا شما تضمین می‌کنید که من از طریق بورس پولدار بشم؟

من دنبال یک کسب و کار عملی هستم آیا بورس یک کسب و کار عملی است و می‌توان پولدار شد؟

شما اول من رو از طریق بورس پولدار کن بعد من از خجالت شما در میام و بابت کارتون بهتون پول میدم.

طبیعی است که هر کسی دوست داره پولدار بشه! احتمالا تو هم به این فکر کرده‌ای که چه می‌شد اگر من هم می‌توانستم از طریق بورس پولدار بشم یا آیا واقعا کسی بوده که از این طریق وضعیت مالی خودش رو عالی کنه؟

شاید بین انتخاب ورود یا عدم ورود به بورس گیر کرده باشی و ندونی کدام یکی را باید انتخاب کنی تا آینده بهتری داشته باشی. یا شایدم اواسط راه هستی ولی هنوز از آینده خودت در این حوزه یعنی بورس و بازار سرمایه اطمینان نداری.

من هم دقیقا مثل تو بودم. آن اوایل عاشق این بودم که کسی با اطمینان به من بگوید که بله، این کار ۱۰۰% جواب می‌دهد. اما کسی نبود! الان هم کسی نیست! اما چرا؟

چون “آینده تو برای هیچکس به اندازه خودت مهم نیست.”

آیا تا به حال شده که نگران آینده کاری همسایت بشی؟ آیا اصلا می‌دونی چه کسب و کاری داره؟ یا اگر همین الان در بورس فعالیت داری آیا تا به حال شده که نگران سود و زیان فرد دیگری باشی؟ آیا اصلا می‌دونی سود می‌کنه یا ضرر؟

احتمالا نه. درست است؟؟؟

چون احتمالا پیش خودت می‌گویی چه اهمیتی دارد بخواهم فکرم را با این چیزها مشغول کنم!!

فکر می‌کنم بهتر از هر کسی می‌دانی که هیچکس در این دنیا نیست که به تو با اطمینان و دلسوزانه بگوید آینده سرمایه قواعد موفقیت در بورس گذاری‌ات چگونه خواهد بود مگر جادوگر و یا رمالی که قصد سواستفاده از تو را داشته باشد.

به همین خاطر پیشنهاد می‌کنم ادامه مقاله را به دقت بخوانی، چون می‌خواهم حقایقی را نشانت دهم که خودت توانایی پیش‌بینی آینده‌ی سرمایه‌گذاری و فعالیتت در بورس را بدست بیاوری!

حقایق انکار نشدنی درباره سرمایه‌گذاری و فعالیت در بورس

حقیقت اول: هیچ فردی در بازار سرمایه و بورس وجود ندارد که بگوید من اصلا ضرر نکردم

در طول سرمایه‌گذاری در بورس قطعا متحمل ضررهایی خواهی شد و این چیزی است که اکثر افراد سعی می‌کنند از تو پنهان کنند. نه به این خاطر که از این موضوع آگاه نیستند بلکه به این خاطر که کسی دوست ندارد خبر بد بدهد. اما اگر از این ضررها به سلامت عبور کنی قطعا به جایگاهی می‌رسی که حتی امروز توان تصور کردن آن را نداری. امکان ندارد بتوانی در بورس موفق شوی بدون اینکه حتی یک ضرر نکرده باشی.

“اگر کسی مدعی شود که در بورس ضرر نکرده، احتمالا به این خاطر است که هیچ معامله‌ای در بورس انجام نداده است“
امیرحسین ادیب نیا

البته من همیشه مخالف واژه‌های منفی مثل ضرر و شکست هستم و اسم این واژه‌ها را در ذهن خودم با “پذیرش ریسک” و “کسب تجربه” تغییر داده‌ام و پیشنهاد می‌کنم شما هم از زاویه دیگری به قضیه نگاه کنید چون ضرر و شکست یعنی کسب تجربه که در نهایت منجر به موفقیت ما می‌شود و بهتر است به جای غر زدن، از اتفاقات درس بگیریم. برای بدست آوردن نتایج جدید باید کارهای قدیمی را تغییر دهیم. واقعا هم عاقلانه نیست که همان کارهای قدیم را انجام دهیم و انتظار داشته باشیم نتایج جدیدی بدست بیاوریم.

و نتیجه هر تغییری دو چیز بیشتر نمی‌تواند باشد:

در بورس هم این موضوع صدق می‌کند. زمانی که اول راه هستی شاید دقیقا نتوانی جهت اصلی را پیدا کنی اما به مرور زمان با پیدا کردن راهکارهای مناسب و بهره‌گیری از تجربه می‌توانی جهت اصلی مسیرت در بورس را مشخص کنی. برای پیدا کردن جهت اصلی مسیر در بورس لازم نیست کار عجیب و غریبی انجام دهی. کافی است خوب تجربه کنی و به قول عطار “خود راه بگویدت که چون باید رفت.”

حقیقت دوم: بورس هزینه دارد. این هزینه را یا با پول باید پرداخت کنی یا با زمان

تو می‌توانی یک میلیونر خودساخته بشی اما به شرطی که هزینه آن را پرداخت کرده باشی تا مثل هزاران نفری که در این حوزه موفق بودند بدرخشی. اگر فکر می‌کنی شم اقتصادی خوبی داری، پس می‌توانی با وارد کردن یک سرمایه خوب و کمی تجربه و آموزش بورس و با روش‌های مستقیم و غیر مستقیم به سودهای خوبی دست پیدا کنی. اما شاید برای شروع کار پولی نداشته باشی. اشکالی هم ندارد راه حل دومی وجود دارد.

در این روش باید این هزینه را با وقتت بپردازی تا به معجزه سرمایه‎‌گذاری ایمان بیاری!

طبیعی است که یکی از مهم‌ترین کارها برای رسیدن به موفقیت، آموزش دیدن و کسب مهارت است، در بورس هم رسیدن به سودهای خوب نیاز به مهارت و دانش کافی در این حوزه دارد. شما اگه دانش لازم را داشته باشید، هم می‌توانید با سرمایه‌های خیلی کوچک به موفقیت برسید و هم بدون شک همیشه افرادی حاضر هستند که سرمایه‌هایشان را در اختیار شما قرار دهند که شما برایشان سرمایه‌گذاری کنید و به این صورت خودتان هم به سود برسید. اما دانش بورس چیزی نیست که یک شبه بدست بیاید و یک شبه هم نتیجه بدهد. اگر مصمم باشی و هر روز ساعاتی را به آموزش خود در بورس اختصاص دهی می‌توانی انتظار داشته باشی بین ۶ ماه تا ۱ سال، نتیجه خوبی را بدست آوری.

این یعنی برای هر کسی در هر شرایطی قطعا راهی وجود دارد!

پس بهتره دنبال راهکارهای عجیب و غریب نباشید و بدانید که تنها کسی که می‌تونه به شما کمک کنه خودتان هستید.

حقیقت سوم: ترس

خیلی ها را دیده‌ام که همواره با ترس وارد این حوزه می‌شوند و یا بدتر از آن، با ترس معامله می‌‌کنند. وجه مشترک تمام این افراد این است که فراموش می‌کنند که برای چه وارد بورس شده‌اند. فراموش می‌کنند که برای یک سرمایه‌گذاری عالی و کسب ثروت وارد بورس شده‌اند. ولی تمام تمرکزشان روی ضرر است و با ترس و دلهره سهام می‌خرند و نتیجه خارج از چیزی که فکر می‌کنند نیست. این افراد همواره به این فکر می‌کنند که ممکن است ضرر کنند و به خود می‌گویند اگر ضرر کنیم چه می‌شود! پس دقیقا همان ترس و ضرر را دریافت خواهند کرد.

.Whether you think you can, or you think you can’t – you’re right

اگر بدانید برای چه وارد این حوزه شده‌اید و تمرکزتان روی آن باشد قطعا نتایج و سودهای عالی را خواهید دید. در حوزه سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی، وارن بافت را خیلی دوست دارم چون خیلی ساده و با روش‌هایی کاملا بدیهی ولی با استمرار و بدون عجله به بهترین چهره در این حوزه تبدیل شده است از اینرو کافی است نگاه ما هم شبیه به همین افراد ثروتمند خودساخته باشد تا نتایجی شبیه به آن‌ها دریافت کنیم.

“فقط چیزی که شما را کاملا خوشحال می­‌کند بخرید، حتی اگر به شما بگویند که بازار به مدت ده سال تعطیل خواهد شد.“

وارن بافت

اگر به دنبال چیزی هستید که شما را خوشحال نمی‌کند و دائما شما را با حس بد، ترس و نگرانی همراه می‌کند، باید بگویم بهتر است در مورد حوزه‌ای که انتخاب کردید تجدید نظر کنید!

به یاد داشته باشید که همواره فقرا به دنبال پول می‌دوند. اما ثروتمندان اجازه می‌دهند که پول دنبال آن‌ها بدود.

باید اعتراف کنم اولین بار که این جمله را شنیدم به خودم گفتم این جمله چرندی بیش نیست! اما امروز می‌دانم تصورم از چرند بودن این جمله چرند بوده است. 😃 😄 😅 😆

زمانی که پول نداری هر کاری می‌کنی تا پول بدست آوری. کانون توجه زندگی‌ات پول می‌شود بی‌خبر از اینکه پول زمانی بدست می‌آید که تو لایق آن باشی و بدون هیچ ترسی بپذیری که استحقاق داشتن پول فراوان را داری! اما ترس دقیقا در نقطه مقابل این تفکر است!

ممکن است از ورود به بورس و تجربه کردن ترس داشته باشید اما پیروز میدان کسی است که به ترس‌هایش غلبه کند و خود را لایق ثروت بداند.

حقیقت چهارم: مهم نیست چقدر اطلاعات داری، مهم این است که چقدر عمل می‌کنی

عده‌ای هم هستند که ذهنشان را تبدیل به انباری از اطلاعات کرده‌اند. کتاب‌های زیادی را خوانده‌اند. در دوره‌های آموزشی زیادی شرکت کرده‌اند. ده‌ها مقاله خوانده‌اند. اما به هیچکدام از آن‌ها عمل نمی‌کنند و همواره از این کتاب و آموزش‌ها تعریف می‌کنند تا خود را روشن‌فکر جلوه دهند بی آنکه به آن دانسته‌ها عمل کنند!

عده‌ای دیگر هم از معضل کما‌لگرایی رنج می‌برند و به خودشان قواعد موفقیت در بورس می‌گویند تا در فلان حوزه کامل نشوم، شروع نمی‌کنم و تنها خدا می‌داند که آیا تا آخر عمرشان قرار است در آن کار کامل شوند یا نه. به شما اطمینان می‌دهم که این افراد هیچوقت شروع نخواهند کرد! چرا که همیشه پله‌ای برای پیشرفت و بیشتر یاد گرفتن وجود دارد!!

“برای شروع کردن لازم نیست عالی باشی اما برای عالی شدن لازم است شروع کنی.“

مهم نیست آن بیرون چند نفر بهتر از تو وجود دارند چون آن‌ها هم روزی از نقطه‌ای که تو در آن قرار داری شروع کرده‌اند یا شاید هم پایین‌تر، پس در هر سطحی که هستی شروع کن. بهتر شدن و پیشرفت کردن وظیفه‌ای است که در ادامه مسیر باید آن را انجام دهی. نگاهی به افراد موفق و خودساخته در حوزه‌های دیگر بیانداز! آنگاه خواهی دید که آن‌ها نیز در ابتدا کامل نبوده‌اند. این موضوع برای تو هم صادق است. مهم نیست در چه سطحی هستی. شروع کن و در ادامه مسیر، پیشرفت کردن را در دستور کار خودت قرار بده. شک نکن که در هر حوزه‌ای ورود کنی مسیرهایی برای پولدار شدن هست،

از طریق قواعد موفقیت در بورس بورس هم می‌شود پولدار شد، اما با راه درست!

اما فراموش نکن که افراد پولدار منتظر نماندند که کسی بیاید و آن‌ها را ثروتمند کند بلکه خودشان به خودشان این اطمینان را داده‌اند که باید ثروتمند شوند و به همین دلیل است که همه افراد این کره خاکی ثروتمند نیستند و فقط افرادی که خود را باور کردند ثروتمند شدند.

این جمله را از من داشته باش:

در هر حوزه‌ای اگر به دنبال کسی یا چیزی هستی که به تو اطمینان دهد که موفق می‌شوی

تو محکوم به شکست خواهی بود

چون ریشه این سوال برگرفته از عدم موفقیت توست.

کسی که به دنبال این سوال است دو چیز در ناخودآگاه او وجود دارد:

۱. یا به دنبال این است که کلا کسی به او این اطمینان را ندهد و او نیز بیخیال انجام آن کار شود.(معمولا افراد تنبل به دنبال این بهانه برای انجام ندادن کارها هستند و هیچ وقت هم کاری را انجام نمی‌دهند)

۲. یا به دنبال این است که کسی به او این اطمینان را بدهد و بعد از اینکه شکست خورد به فرد اطمینان دهنده ثابت کند که اشتباه کرده است.(معمولا این افراد نیز از همان ابتدا تصویر شکست را در ناخودآکاه خود ایجاد کرده‌اند و راحترین کار برای آنها غر زدن از شرایط بوجود آمده است)

در کل من مخالف اینکه کسی به شما مسیر را نشان دهد و به شما قوت قلب و اطمینان دهد نیستم چون خودم تاکنون انگیزه دهنده خیلی‌ها بوده‌ام اما نکته اینجاست که تنها دلیل انجام یک کار برای شما، نباید صرفا این موضوع باشد که کسی بیاید و ۱۰۰ درصد موفقیت شما را تضمین کند.

تنها کسی که می‌تواند به شما تضمین ۱۰۰ درصد موفقیت بدهد فقط و فقط خود شما هستید.

پس قطعا تو می‌توانی وقتی خودت را باور کنی.
آرزوی من برای تو موفقیت است…
#رویاتوباورکن
امیرحسین ادیب نیا