توصیه‌ای از وارن بافت

توصیه‌های وارن بافت؛ عادت‌های ساده

وارن بافت از شما می‌خواهد تا با این عادات ساده به موفقیت برسید که حتی یک نوجوان 14 ساله از عهده‌اش برمی‌آید.

گاهی وقت‌ها از حکمت و دانش وارن بافت متحیر می‌شوم. این واقعاً شگفت‌آور است.

در ۸۷ سالگی، او ساده‌ترین نصیحت را به ما می‌کند که باعث شده به چنین موفقیت بی‌نظیری برسد. این نصیحت از سومین میلیاردر دنیا بعید به نظر می‌رسد و حتی مأیوس‌کننده است. آیا این تمام چیزی است که وارن به دست آورده است؟

اما باید با جدیت بیشتری با آن مواجه شویم: اگر آنچه وارن گوشزد کرده برای او مؤثر بوده است برای شما هم کارگر خواهد بود.

هنگامی‌که ما برخی از نکاتش درباره چگونگی رسیدن به موفقیت را به‌طورجدی موردبررسی قرار دهیم و آن‌ها را با تمام وجود بپذیریم، باعث دگرگونی و تغییر خواهند شد البته اگر در رفتار و کارهایمان اعمالشان کنیم.

و این «اگر» بسیار مشکل است. چند نفر از ما می‌توانیم بعد از خواندن این مقاله با تمام وجود اعلام کنیم که «من از نصایح بافت می‌خواهم پیروی کنم و از فردا در کارها وزندگی استفاده نمایم.»

اگر شما هم مشتاق شدید، در ادامه شش نقل‌قول از بافت را عنوان می‌کنیم تا موتورتان برای حرکت روشن شود.

بیشتر ما با احساساتی روبرو هستیم که ما را از رسیدن به پتانسیل واقعی‌مان بازمی‌دارد درحالی‌که بافت به آن‌ها بها نمی‌دهد حتی وقتی‌که در بدترین حال خود باشد.

او می‌گوید: «من با افرادی مواجه می‌شوم که دارای این الگوی رفتاری مخرب هستند. این افراد خودشان باعث بغرنج شدن وضعیتشان هستند.»

راه‌حل بسیار آسان است. او به دانشجویان دانشگاه فلوریدا می‌گوید در یادگیری و ممارست عادات درست سریع باشید قبل از اینکه خیلی دیر شود.

خلاصی از رفتارهای بد در سن شما بسیار راحت‌تر از سن من امکان‌پذیر است، زیرا بسیاری از رفتارها از روی عادت ایجاد می‌شوند. زنجیره عادات آن‌قدر سبک است که احساسش نمی‌کنید و آن‌قدر سنگین است که قادر به شکستن نخواهید بود.

1. برای به دست آوردن چیزی که لازم ندارید، متحمل ریسک نشوید

بافت به دانشجویان دانشگاه فلوریدا گفت که او شاهد شرکت‌ها و افرادی بوده است که به طمع به دست آوردن چیزهای بزرگ متحمل ریسک می‌شدند درصورتی‌که باید تفکر می‌کردند.

او می‌گوید منطقی به نظر نمی‌رسد اگر شما چیزی را که برایتان مهم است به خاطر چیزی که برای شما مهم نیست، به خطر بیندازید. اهمیتی ندارد که شانس موفقیت شما 1 به 99 است یا 1 به 1000.

1. با افراد صادق هم‌نشین باشید و این خصلت را در خود توسعه دهید

او همچنین از دانشجویان دانشگاه فلوریدا خواست تا به یکی از همکلاسی‌های خود فکر کنند که احساس می‌کنند در درازمدت فرد موفقی خواهد بود، به‌طوری‌که قرار باشد ۱۰ درصد از درآمدش تا آخر عمر به آن‌ها اختصاص یابد.

شما احتمالاً کسی را انتخاب خواهید کرد که بهترین صفات را دارا باشد، شخصی که شایستگی‌های رهبری رادار است، شخصی که بتواند افراد دیگر را برای رسیدن به توصیه‌ای از وارن بافت علایقشان هدایت کند و از همه مهم‌تر صادق و قابل‌اعتماد باشد.

این صفت مربوط به شخصی است که سخاوتمند، صادق و درست باشد و کسی است که به سایرین به خاطر ایده‌های جدیدشان اعتماد و اعتقاد دارد.

1. بر روی کاری که بهتر انجام می‌دهید سرمایه‌گذاری کنید

بافت در سال 2001 در بین دانشجویان ایالت جورجیا گفت بسیار مهم است که در محدوده‌ی توانمندی‌ها و دانش خود گام بردارید و از آن‌ها فاصله نگیرید. او گفت «تام واتسن»؛ مؤسس IBM؛ در کتابش گفته است: من نابغـه نیستم؛ اما در کاربـرد نقـاط توانمـندیم باهوش هستم و حول همان نقاط حرکت می‌کنم؛ و شما می‌دانید که این‌یک عامل کلیـدی است؛ بنابراین اگر از چیزهای کمی سر دربیاورم و در همان عرصه متمرکز شوم، به‌خوبی کارخواهم کرد.

بافت می‌گوید: «در دنیای تجارت، موفق‌ترین افراد کسانی هستند که آنچه را که دوست دارند انجام می‌دهند» بیشتر ما ترجیح می‌دهیم حقوق مشخص دریافت کنیم و امنیت شغلی داشته باشیم حتی اگر از شغلمان ناراضی باشیم و آرزوی انجام کار دیگری را داشته باشیم… کاری که ما واقعاً دوست داریم.

1. اطرافیان خود را از افرادی انتخاب کنید که بهتر از شما باشند

در نشست سالانه برکشایر هاتاوی در سال 2004 بافت یکی از رمزهای موفقیتش را با حضورش در میان نوجوانان 14 ساله کالیفرنیایی اعلام کرد: «بهتر است به افراد بهتر از خودتان بچسبید. همکاران و شرکایی را انتخاب کنید که رفتارشان بهتر از شما باشد و شمارا در همان مسیر حرکت دهند» بافت فقط نمی‌خواست به نوجوانان بگوید از افراد بی‌خاصیت دوری کنند. او درسی از خرد و درایت در زندگی آموزش داد که همه ما لازم داریم و آن جذب صفات و خصوصیاتی است که افراد موفقی که پیش از ما مسیر را طی کرده‌اند، به کار بسته‌اند…همان افرادی که خصوصیات و مهارت‌هایی را نشان داده‌اند که ما را به رهبران، کارکنان بهتری تبدیل خواهد کرد.

پیشنهاد وارن بافت برای سرمایه گذاری در سال 2021

می‌دانیم که وارن بافت بهترین سرمایه‌گذار جهان است و این که ثروت خود را با تحلیل کسب‌و‌کارها و خریدن آنها در زمان کاهش قیمت کسب کرده‌ است استراتژی او را می‌توان بدین صورت خلاصه کرد:

صبر و صبر و صبر، تا زمانی که فرصت مناسب پدیدار شود و زمانی که چنین فرصتی برای خرید یک شرکت بزرگ با تخفیف پدیدار شود، او مقدار زیادی خرید می‌کند با هدف این که سهام آن را برای دهه‌ها نگه دارد این استراتژی باعث شده او سهام شرکت‌هایی مانند کوکاکولا، اپل، بانک آمریکا، و امریکن اکسپرس، را خریداری کند در طول سالیان متمادی، تمامی این موقعیت‌ها برای وارن بافت عملکرد بسیار خوبی داشته‌اند.

راز وارن بافت در سرمایه گذاری

رمز واقعی موفقیت وارن بافت لزوما استراتژی‌اش نیست بلکه این تز است که برخی افراد کلا نباید صاحب سهام باشند، چون به سبب نوسانات قیمت بیش از حد عصبی می‌شوند و اگر قرار است به خاطر پایین رفتن سهام خود کارهای احمقانه انجام دهند پس نباید کلا صاحب سهام باشند.

اینطور نیست که هر وقت سهام پایین رفت بخواهید آنرا بفروشید اگر خانه خود را 20,000 دلار بخرید و کسی به شما بگوید آنرا 15,000 دلار می‌خرد، آنرا نمی‌فروشید. شما به خانه یا کالای دیگر خود نگاه می‌کنید و این تصمیم را می‌گیرید. ولی برخی مردم از نظر روانی یا احساسی توصیه‌ای از وارن بافت آمادگی داشتن سهام را ندارند.

من فکر می‌کنم اگر درباره این سهامی که می‌خرید به عنوان بخشی از یک کسب‌و‌کار اطلاعات کسب کنید بهتر توان این کار را پیدا می‌کنید جالب است که وارن بافت (بهترین معامله‌گر سهام جهان) می‌گوید که اگر رویکرد صحیح به این کار ندارید نباید آنرا انجام دهید.

وارن بافت میگوید من باور دارم که سخن از رویکرد صحیح و اهمیت آن ممکن است کمی کلی و مبهم به نظر برسد ولی واقعیت دارد؛ حرفم را باور کنید چون علتی که عده زیادی سهامداران پول خود را از دست می‌دهند این نیست که کسب و کارهای خوبی را پیدا نمی‌کنند، بلکه بیشتر آنها کسب‌و‌کارهای خوبی را پیدا می‌کنند ولی علت این که پولشان را از دست می‌دهند این است که احساسی رفتار می‌کنند و سرانجام دست به خرید و فروش در زمان اشتباه می‌زنند!

راهکار وارن بافت برای حذف احساسات در سرمایه گذاری

پس چاره چیست اگر می‌خواهید سرمایه گذاری کنید ولی صرفا نمی‌توانید احساسات خود را کنترل کنید؟

اشکالی ندارد اگر قبول کنید که چنین فردی هستید یعنی این که بپذیرید نخواهید توانست احساسات خود را از دایره سرمایه‌گذاری جدا کنید خب خبر خوب این است که در دهه‌های اخیر رویکرد سرمایه‌گذاری پدیدار شده که محبوبیت زیادی یافته است نام این رویکرد، «سرمایه‌گذاری منفعل» یا صندوق قابل معامله است. که از طریق ای تی اف (ETF) ها و منابع ایندکس انجام می‌شود. به زبان ساده، شما سهامی را می‌خرید که این سهام در واقع نماینده انواع مختلفی از دارایی‌ها در کل بازار است.

پس قضیه بدین صورت است که شما فقط هر سال وارد می‌شوید و در بازار دست به خرید می‌زنید حالا چه صعودی باشد چه نزولی شما هر سال این کار را انجام می‌دهید برای سال‌ها و سال‌ها دهه‌ها و دهه‌ها و اتفاقی که رخ می‌دهید این است که عامل احساس را از سرمایه‌گذاری خارج می‌کنید.

چون دیگر شما سعی نمی‌کنید زمان صحیح برای خرید یا فروش سهام را انتخاب کنید دیگر سعی نمی‌کنید شرکت‌های درست را برای خرید و فروش انتخاب کنید. به جای آن صرفا دارید از بازار حمایت کلی می‌کنید و هر سال در آن وارد می‌شوید سرانجام در یک بازه زمانی طولانی بازده میانگین این روش، برابر با بازده میانگین کل بازار خواهد بود و از دید من نکته عجیب این رویکرد به بازار سهام این است که وارن بافت، که بهترین سرمایه‌گذار فعال جهان است این روش را برای بیشتر سرمایه‌گذاران پیشنهاد می‌کند.

وارن باف میگوید من قضیه را از سال ۱۹۴۲ بررسی کردم، زمانی که اولین سهام خود را خریدم از آن زمان ما در کل ۱۴ رئیس‌جمهور داشته‌ایم که هفت نفرشان جمهوری‌خواه و هفت‌ نفرشان دمکرات بوده‌اند، ما جنگ‌های جهانی را داشتیم، ما یازده سپتامبر را داشتیم، ما انواع رخدادهای مختلف را پشت سر گذراندیم.

و بهترین کاری که شما در ۱۱ مارس سال ۱۹۴۲ می‌توانستید انجام دهید (زمانی که من اولین سهام خود را خریدم) این بود که صرفا یک ایندکس فاند (صندوق شاخص) بخرید و هیچگاه به سرتیتر اخبار نگاه نکنید، هیچگاه به سهام دیگر فکر نکنید، و انگار که مزرعه‌ای خریده باشید و آنرا به کشاورزی سپرده‌ باشید. و بگذارید او مزرعه را برای شما اداره کند.

سود سرمایه گذاری در ایندکس فاند

من زمانی در جمعی گفتم که: اگر شما ده‌هزار دلار در ایندکس فاندی سرمایه‌گذاری کنید که سود سهام شما را نیز سرمایه‌گذاری می‌کند بنظرتان مبلغ سرمایه شما به چه میزان میرسید؟ (و سپس مکث کردم تا مخاطبان حدس بزنند تا چه حد می‌رسد) و معلوم شد که تاکنون به ۵۱ میلیون دلار می‌رسید! و تنها چیزی که می‌بایست باور کنید این بود که آمریکا قرار است جنگ را ببرد و با همان آهنگی که از سال ۱۷۷۶ داشته پیشرفت کند و این که کسب‌و‌کارهای آمریکایی مانند خود آمریکا به پیشروی خود ادامه می‌دهند نیازی نبود که نگران این باشید که چه سهامی بخرید و نیاز نبود فکر کنید که چه زمانی به بازار وارد یا خارج شوید حتی نیاز نداشتید بدانید که قرار است بانک مرکزی آمریکا وجود داشته باشد. حالا هر نوع نهادی که باشد و در هر صورت آمریکا به کار خود ادامه می‌داد.

بدین علت است که وارن بافت این استراتژی را توصیه می‌کند چون جنبه روانشناختی را از سرمایه‌گذاری شما خارج می‌کند و دیگر توصیه‌ای از وارن بافت نیاز به داشتن رویکرد صحیحی که گفتیم نیست دیگر نیاز نیست بدانید چه سهامی را باید بخرید و نیاز نیست نگران زمان ورود و خروج از بازار باشید و با همه این اوصاف، باز هم می‌توانید نتیجه عالی بگیرید، اگر صبور باشید این دومین عامل مهم در سرمایه‌گذاری موفق است.

سود مرکب در سرمایه گذاری

اولا نیاز است رویکرد صحیحی به آن داشته باشید، و دوما باید صبور باشید و به آن زمان بدهید تا میوه بدهد منظورم را اشتباه نفهمید، دوره‌هایی وجود دارد که ممکن است مثلا بازار برای ۱۰ سال بهبودی پیدا نکند برای مثال از دوران ۱۹۶۶ تا ۱۹۷۸ بازار هیچ کاری انجام نداد و سود شما صفر بود ولی اگر ۱۰ سال دیگر نیز صبر می‌کردید آنگاه سود ۱۸۷ درصدی داشتید! به علاوه نرخ رشد ترکیبی سالانه پنج درصد!

پس ممکن است ‍۱۲ سال سود کلی صفر باشد ولی در ۲۲ سال سود به ۱۷۸ درصد برسد پس نتیجه می‌گیریم که اگر با میانگین هزینه دلاری خود این سفر را آغاز کنید این استراتژی پیوسته کار می‌کند این دقیقا منظور وارن بافت از این حرف است پس من ایندکس گسترده‌ای را می‌خرم ولی نه به صورتی که در هر زمان تکه‌ای از آن را بفروشم. من این کار را در طول بازه‌ای از زمان انجام می‌دهم چون ماهیت ایندکس فاند بدین صورت است که شما باور دارید کسب و کار کلی در آمریکا در طولانی‌مدت عملکرد خوب یا مناسبی خواهد داشت نمی‌دانید که کدامین کسب‌و‌کارها برنده خواهند بود و نمی‌دانید چه زمانی وقت برنده شدن است و این به هیچ وجه مسئله‌ای نیست می‌شود که دانش کافی برای انتخاب برنده‌ها نداشت فقط گاهی می‌شود که برای این کار اطلاعات کافی داشته‌باشم و قطعا نمی‌توانم کل لیست را بررسی کنم تا برنده‌ها را انتخاب کنم و با خودم بگویم که فلانی برنده است و فلانی نیست. و به همین صورت.

پس مهم این است که اگر حس می‌کنید معقول است پول خود را برای بلندمدت در کسب‌و‌کاری بگذارید دست به سرمایه‌گذاری بلندمدت بزنید و با شرط‌بندی روی موردی خاص در زمانی خاص دست به قمار نزنید و یادتان باشد میانگین‌گیری از هزینه دلار (Dollar cost averaging) کاری است که باید انجام دهید، چون از شما در برابر دو خطر محافظت می‌کند:

خطر این که تحت تاثیر احساسات خود قرار بگیرید!

خطر چرخش‌های ناگهانی در کل بازار

پیشنهاد وارن بافت برای سرمایه گذاران

چنین چرخش‌هایی می‌توانند بسیار شدید باشند علت این است که اگر در بلندمدت کار کنید هر سال دارید وارد می‌شوید و به آهستگی ولی پیوسته سود شما برابر با سود میانگین بازار می‌شود پس روی برنامه خود کار کنید و هر سال و هر دهه این کار را ادامه دهید در کل بدین علت است که وارن بافت این استراتژی را دوست دارد و پیش از این که استراتژی سرمایه‌گذاری خودش را توصیه کند، این استراتژی را توصیه می‌کند او برای مدتی طولانی این باور را حفظ کرده است در بخشی از نامه خود در ۱۹۹۶ به سهامداران، وارن بافت نوشت که برای بیشتر سرمایه‌گذاران چه سازمانی چه فردی بهترین راه مالکیت سهم‌هاست:

این است که از طریق ایندکس فاندی اقدام کنند که کمترین کارمزد را می‌گیرد افرادی که این مسیر را بروند می‌توانند مطمئن باشند که با در نظر گرفتن کارمزدها و هزینه‌هایی که اکثر حرفه‌ای‌های عرصه سرمایه‌گذاری دریافت می‌کنند، به سود خالص دست پیدا می‌کنند اگر این رویکرد را دنبال کنید شواهد تایید می‌کند که به احتمال زیاد عملکردی بهتر از ۷۰ تا ۸۰ درصد سرمایه‌هایی خواهید داشت که به صورت فعال توسط حرفه‌ای‌ها مدیریت می‌شوند.

اینجا در ایالات متحده 78 درصد از سرمایه‌های فعال در پنج سال اخیر عملکردی بهتر از شاخص SP 500‌ نداشته‌اند. در استرالیا، ۸۰ درصد سرمایه‌های فعال در پنج سال اخیر نتوانسته‌اند عملکردی بهتر از شاخص SPASX 200 داشته باشند.

در واقع وارن بافت آنقدر مطمئن بود که عملکرد صندوق‌های فعال بدتر از صندوق‌های شاخص است که با شرکت پروتجه پارتنرز (Protege Partners) یک میلیون دلار شرط بست که در طول دوره ۱۰ ساله گزینه‌هایی مشخصی از بین صندوق‌های پوشش ریسک (Hedge fund) عملکردی بدتر از شاخص SP 500 داشته باشند. و همین طور نیز شد، و وارن بافت شرط را برد، بافت حتی به فردی مانند لبران توصیه به خرید صندوق‌های شاخص می‌کند.

لبران: اولین سوالم این است که بعد از این در چه چیزی سرمایه‌گذاری کنم و آیا می‌توانید من را راهنمایی کنید؟

بافت: فکر کنم کسی مانند لبران که قبلا با او در این باره صحبت کرده‌ایم

مجری: با لبران در این باره صحبت کرده‌اید؟

بافت:‌ بله، هر از گاهی فکر می‌کنم که بهتر است برای باقی مدت کاری‌اش و همچنین پس از آن، با توجه به قدرت خرید و دیگر موارد صرفا سرمایه‌گذاری ماهانه در یک صندوق شاخص کم‌هزینه بسیار معقول خواهد بود فکر کنم که باید در موقعیت خود ذخیره نقدی قابل توجهی داشت و هر چیزی که به آنها آسودگی خیال می‌دهد. و سپس بعد از آن، مالکیت تکه‌ای از آمریکا به صورت تکه‌ای متنوع که در طول زمان خریداری شود و برای ۳۰ یا ۴۰ سال نگهداری شود حتما عملکرد خوبی خواهد داشت و در طول سالیان باعث می‌شود درآمد فرد بالاتر برود و واقعا هم نیاز نیست درباره مسائل مختلف نگران بود.

پس ببینید، وارن بافت بهترین سرمایه‌گذار جهان، به بیشتر افراد سرمایه‌گذاری منفعل را پیشنهاد می‌کند البته بدین معنا نیست که او باور دارد این بهترین استراتژی برای پول درآوردن است در غیراین صورت خودش این کار را انجام می‌داد ولی واقعا فکر می‌کند که برای بیشتر افراد این بهترین استراتژی کسب پول از سرمایه‌گذاری است بدین توصیه‌ای از وارن بافت علت که مهم‌ترین عاملی که منجر به زیان سرمایه‌گذاران فعال می‌شود، رویکرد آنهاست که آنها را از معادله خارج می‌کند.

وقتی سرمایه‌گذار منفعل باشید دیگر نیاز نیست رویکرد درستی داشته باشید صرفا نیاز است استراتژی میانگین‌سازی هزینه دلاری را دنبال کنید و همچنین باید این کار را مستمر انجام دهید.

توصیه های افسانه ای وارن بافت به سرمایه گذاران

وارن بافت یکی از اسطوره های بازارهای مالی است. او سرمایه گذاری بی نظیر و نیکوکاری بی مانند است و این خصوصیات، او را الگوی انسانهای زیادی کرده است. وی به عنوان موفق‌ترین سرمایه‌گذار قرن بیستم شناخته می‌شود. مطالب زیر نکاتی بسیار زیبا و کاربردی برای همه علاقمندان به سرمایه‌گزاری و فعالیت در بازارهای مالی است که وارن بافت آنها را توصیه کرده است.

1-سودهایتان رو دوباره سرمایه‌گذاری کنید.
وقتی برای اول بار، از سرمایه گذاری‌‌های‌مان و یا از کسب و کارمان، سودی عایدمان می‌شود، دچار وسوسه می‌شویم که آن پول را خرج کنیم؛ ولی هرگز این کار را نکنیم. به جای خرج کردن، آن را دوباره سرمایه گذاری کنیم. وارن بافت، در همان اوایل کارش، این را یاد گرفت. زمانی که او و دوست اش پال، در دوران دبیرستان، یک ماشین پین بال خریدند و آن را در یک سلمانی قرار دادند و با درآمد آن، دستگاه های بیشتری خریدند تا جایی که تعداد دستگا‌ه‌های آنها به هشت دستگاه رسید. وارن بافت تا جایی پیش رفت که توانست با سرمایه‌گذاری مجدد عایدی هایش در سن 26 سالگی 174 هزار دلارسرمایه دست و پا کند. حتی پول های کوچک هم می‌تواند به سرمایه های بزرگ تبدیل شود.

2-تمایل به متفاوت بودن داشته باشیم
تصمیماتمان را برپایه اعمال و گفته‌های دیگران پایه ریزی نکنیم. در سال 1956 زمانی که وارن بافت مدیریت 100 هزار دلار پول را بر عهده گرفت، آن تعداد معدود سرمایه گذاران که با او شریک شده بودند، اعمالش را عجیب و غریب توصیف کردند، او حتی به شرکای مالی اش نگفته بود که قرار است پول ها را کجا سرمایه گذاری کند. همه پیش بینی می‌کردند که وارن بافت با شکست سختی روبرو خواهد شد. اما 14 سال بعد، زمانی که وارن بافت شراکتش را تمام شده اعلام کرد، تشکیلاتش بیش از 100 میلیون دلار ارزش داشت. وارن بافت معتقد است که هر کس باید خودش را با استاندارهای خودش مورد تجزیه و تحلیل قرار دهد، نه استانداردهای دیگران.

3-هرگز انگشت شست مان را نمی‌مکیم
تمام اطلاعاتی را که برای تصمیم گیری به آن ها احتیاج داریم، از قبل آماده کنیم و از یکی از دوستان‌مان بخواهیم که ما را کنترل کند و اطمینان حاصل کند که در اجرای ضرب‌ الاجل هایی که برای خود تعیین کرده ایم، پایبندیم. یکی از افتخارات وارن بافت، انجام کارهای مقتضی در زمان های تعیین شده است. وارن بافت جلسات غیرضروری و بی نتیجه را “مکیدن انگشت شست” نام گذاری کرده است.

4-قبل از انجام هر معامله ای آن را به خوبی بررسی کنیم
همیشه قبل از شروع هر کاری، قدرت چانه زنی ما در آن کار بیشتر است. این نکته را وارن بافت به سختی فرا گرفته است. زمانی که پدرپزرگ وارن بافت، او و دوست اش را برای پارو کردن برف های اطراف سوپر مارکتش استخدام کرده بود، وارن بافت و دوستش برای مدت 5 ساعت، در حال پارو کردن برف ها بودند. بعد از اتمام کار، پدر بزرگ به هر دوی آن ها مجموعا 90 سنت داد که آن را باید بین خودشان تقسیم می‌کردند. یعنی برای انجام یک کار طاقت فرسا، برای هر ساعت کمتر از چند پنی عایدشان شده بود. قبل از انجام هر معامله ای، از تمام جزئیات آن مطلع شویم، حتی اگر آن معامله را با دوست یا اعضای خانواده مان انجام می‌دهیم.

5-مواظب هزینه های خرد باشیم
تمرین کنیم که مراقب تمام هزینه های‌مان باشیم. پیش گیری کردن از هزینه‌های اضافه می‌تواند سود ما را افزایش دهد و سود بیشتر مساوی ‌است با سرمایه گذاری بیشتر و سرمایه‌گذاری بیشتر می‌تواند ما را سریع تر به ثروت و شوکت برساند.

6-وام گرفتن را محدود کنیم
زندگی‌کردن با کارت‌های اعتباری و وام، ما را ثروتمند نمی‌کند. وارن بافت هیچ وقت مبالغ قابل توجهی وام نگرفته‌است حتی برای سرمایه گذاری.
نکته: در کشوری مانند ایران، که نرخ بهره‌ی بانکی، کمتر از نرخ تورم است، گرفتن وام درصورتیکه شرایط بازپرداخت فراهم باشد و مبلغ آن در مسیر سرمایه گذاری و گردش پول باشد توصیه می شود.

7-سمج باشیم
با سرسختی و البته هوش می‌توانیم بر رقبای خوب برتری پیدا کنیم.

8-به موقع خارج شویم
وقتی وارن بافت جوان بود، یک بار در مسابقات اتومبیل‌رانی شرط بندی کرد و باخت. برای جبران ضرر متحمل شده، دوباره شرط بندی کرد و باز هم باخت و تمام پول هایی را که در یک هفته بدست آورده بود از دست داد. وارن بافت دیگر هیچ وقت آن اشتباه را تکرار نکرد و به آن مسابقات شرط بندی باز نگشت. بدانیم که چه وقت جلوی ضررها را بگیریم و اجازه ندهیم که نگرانی از ضررهای متحمل شده، ما را به تکرار همان اشتباه وا دارد.

9-خطرات را تشخیص دهیم
در سال 1995 شرکتی که پسر وارن بافت را استخدام کرده بود از سوی FBI متهم به حساب سازی برای کسر مالیات شد. وارن توصیه‌ای از وارن بافت بافت به پسرش پیشنهاد داد که تصور کند اگر در آن شرکت بماند بهترین و بدترین سناریویی که ممکن است وجود داشته باشد چیست؟ و اگر باز هم ارزش داشت، در آن شرکت بماند. پسر وارن بافت به سرعت تشخیص داد که خطر ماندن در شرکت بیشتر از فایده ی آن است، بنابر این روز بعد از کار در آن شرکت استعفا داد. قبل از هر تصمیمی تمام پیامدهای آن را بررسی کنیم.

11-معنی واقعی موفقیت را درک کنیم
با وجود ثروت افسانه ای وارن بافت، او موفقیت را با دلار اندازه نمی‌گیرد. در سال 2006، وارن بافت تقریباً تمام ثروت افسانه‌ای خود را به خیریه ملیندا و بیل گیتس بخشید. وارن بافت می‌گوید: “وقتی شما به سن و سال من برسید، موفقیت را این‌چنین تفسیر می‌کنید که چه تعداد از افرادی که می‌خواهید شما را دوست داشته باشند، به راستی، دوست تان دارند. این آخرین امتحانی است که نشان دهید، چگونه در تمام این سال ها زندگی کرده اید.”

11-در مراحل ضروری تلاش خود، سر وقت حاضر شویم
وقتی در میانه ی یک تلاش مهم هستیم، مراحلی هستند که عبور از آنها تعیین کننده است. وارن بافت که اینک 86 ساله است، درباره ی به دست آوردن یک کمک هزینه ی تحصیلی در دوران نوجوانی اش می‌گوید: “من رفتم به آنجا و تنها کسی بودم که سر وقت آمده بود. 3 پروفسور (داور) آنجا بودند و مدام می‌خواستند که بیشتر صبر کنیم تا بقیه هم بیایند. من گفتم “نه،نه، قرارمان ساعت 3 بود.” بنابراین بدون اینکه هیچ کاری بکنم، کمک هزینه را بُردم.”

12-کار سخت و صادقانه، درمان همه مشکلات نیست
آقای وارن بافت می‌گوید: “سوارکارهای خوب روی اسب های خوب کارشان عالی است، ولی روی اسبچه های چوبی نه! اساساً کار سخت و صادقانه همه مشکلات را درمان نخواهد کرد” بلکه مردم و شرایط اقتصادی هم نقش بزرگی در موفقیت کسب و کارها دارند.

13-قراردادهای کاری را طوری انتخاب کنیم که انگار داریم دنبال همسر می‌گردیم
نظر آقای وارن بافت در این باره جالب است: “در جستجو برای یک معامله، ما همان روشی را به کار می‌بندیم که یک فرد در جستجوی همسر ممکن است استفاده کند. یعنی پیوندی برقرار کنیم تا چیزی فعال، جذاب، و با ذهن باز را به دست بیاوریم، نه اینکه بخواهیم خودمان را در عجله بیندازیم.”

14-پیش بینی کنیم که آینده چه شکلی خواهد داشت. وارن بافت‌،‌ثروتمندترین مرد جهان
و اما درباره نگاه به آینده، آقای وارن بافت می‌گوید: “من (برای سرمایه گذاری) دنبال کسب و کارهایی می‌گردم که بتوانم پیش بینی کنم 10 یا 15 یا 20 سال بعد، چه شکلی خواهند داشت. به این معنا که جستجو برای کسب و کارهایی است که در آینده، عملکردی کم و بیش شبیه آنچه امروز دارند داشته باشند، با این استثنا که بزرگتر شده باشند و در سطح جهانی کار کنند.”
“بنابراین روی فقدان تغییر تمرکز می‌کنم. برای مثال وقتی به اینترنت نگاه می‌کنیم، سعی می‌کنیم و بالاخره هم تشخیص می‌دهیم که چطور فلان صنعت یا کمپانی می‌تواند توسط اینترنت تغییر کند یا صدمه ببیند، و بعد، از آن سرمایه‌گذاری اجتناب می‌کنیم

15-به افراد، به چشم سرمایه نگاه کنیم
و حالا اندرز آقای بافت برای دانشجویان رشته مدیریت ارشد کسب و کار (MBA) را بخوانیم: “به هم کلاسی های مان نگاه کنیم. یکی را که شخصیتش را دوست داریم برای خرید انتخاب کنیم و یکی دیگر را که به نظرمان آدم جالبی نیست برای فروش. بعد این ویژگی ها(ی دخیل در تصمیم گیری) را یادداشت کنیم و خواهیم دید که هیچ کدام، مادرزادی نیستند بلکه در جریان زندگی به دست می‌آیند. پس آنها را بنویسیم و دنبال کنیم.

16-تشخیص دهیم که از چه کسی خوشمان می‌آید و از چه کسی بدمان
آقای وارن بافت تقریباً درباره‌ی هر چیزی نظر خاص خودش را دارد؛ همه دارند. وارن بافت می‌گوید: “آدم یا آدم هایی را که بیش از همه تحسین می‌کنیم انتخاب کرده و بعد بنویسیم که به چه خاطر آنها را ستایش می‌کنیم. حق نداریم اسم خودمان را توی این فهرست بیاوریم.”
“بعد (از اینکه فهرست را پر کردیم) افرادی را فهرست کنیم که صادقانه، دو سنت هم برای ما نمی‌ارزند و ویژگی‌هایی را که باعث شده از او/آنها روی گردان شویم را هم یادداشت کنیم.

17.با افرادی کار کنیم که برای شان احترام قائل هستیم
آقای وارن بافت با چه افرادی کار می‌کند: “پیش آمده که من معاملاتی را لغو کنم؛ فقط چون از افرادی که با انجام معامله مجبور به همکاری با آنها می‌شدم، خوشم نمی‌آمد. هیچ دلیلی هم برای تظاهر نداشتم.
کار کردن با افرادی که باعث می‌شوند زخم معده بگیریم، به جرأت می‌گویم شبیه ازدواج کردن با پول و ثروت است. احتمالاً تحت تمام شرایط کار اشتباهی است، حالا اگر ثروتمند هم باشیم که دیگر حماقت است.

18-موقع استخدام، به سه ویژگی کلیدی افراد نگاه کنیم
زیر دست یکی از ثروتمند ترین افراد دنیا، چه کسانی کار می‌کنند؟ او مشخصات افراد مناسب برای استخدام را چنین بر می‌شمرد: “یک بار کسی گفت که در جستجو برای استخدام افراد، دنبال سه کیفیت بگرد: صداقت، آگاهی و انرژی. و اگر طرف اولی را نداشت، آن دو تای دیگر تو را خواهد کشت.

19-صبور باشیم
نظر آقای وارن بافت در مورد صبر این است: “فرقی نمی‌کند چقدر تلاش و استعداد وسط گذاشته باشیم، بعضی چیزها فقط زمان می‌خواهند. نمی‌شود که با باردار کردن 9 زن، 1 ماهه بچه تولید کرد!”

20-با آدم هایی بچرخ که از خودمان بهتر هستند
خود آقای وارن بافت که چنین می‌کند: ارتباطاتی به وجود بیاور که در آنها، اخلاق و رفتار افراد از خودمان بهتر باشد و آن وقت به طور خودکار، در همان مسیر خواهیم افتاد.

21-از اشتباهات خودت درس بگیریم
“من اشتباهات زیادی می‌کنم و در آینده هم اشتباهات زیادی خواهم کرد. این هم بخشی از بازی است. فقط باید اطمینان حاصل کنیم که کارهای درست بر اشتباهات چیرگی توصیه‌ای از وارن بافت دارند.”

22-تحقیقات خود را انجام بده
“ریسک ها از اینجا ناشی می‌شوند که ندانیم داریم چه می‌کنیم.”

23-بدان که تغییر عادت ها سخت است
“زنجیرهای عادات بسیار سبک تر از آن هستند که حس شوند و در عین حال، بسیار سنگین تر از آن که به راحتی پاره شوند. در سن و سال من، نمی‌شود عادت ها را تغییر داد. من گیر کرده ام. ولی ما 20 سال بعد، عادت هایی را خواهیم داشت که امروز تصمیم گرفته ایم در زندگی روزانه مان جاری کنیم.”

پنج کتاب حوزه کسب‌وکار به پیشنهاد دومین مرد ثروتمند جهان

وارن بافت، در سال ۲۰۱۷ پس از بیل گیتس به عنوان دومین مرد ثروتمند جهان شناخته شد. او مدیرعامل و سهام‌دار عمده شرکت برکشایر هاتاوی است و با هوش سرشار و ایده‌های تجاری خود به الگوی بسیاری از سرمایه‌داران تبدیل شده است. این اسطوره سرمایه‌گذاری کتاب‌هایی را برای مطالعه به علاقه‌مندان کسب‌و‌کار پیشنهاد کرده است که در ادامه شما را به خواندن آن‌ها دعوت می‌کنیم.

این کتاب زندگی‌نامه بنیانگذار برند نایک است، که در زمان بازنشستگی او منتشر شد. داستان دونده‌ای که ۵۰ دلار از پدرش قرض گرفت تا بتواند کفش‌های ورزشی وارداتی ارزان را در صندوق عقب ماشینش بفروشد. نام او ۵۰ سال بعد در فهرست ثروتمندترین مردان جهان با ۳۰ میلیارد دلار سرمایه قرار گرفت.

وارن بافت درباره او می‌گوید؛ «نایت یک پسر هوشمند، مبارز و عاقل است که استعداد خوبی در نوشتن دارد. این کتاب برای روسای شرکت بسیار سودمند است. بیل گیتس نیز این اثر را بهترین کتاب سال معرفی کرده و گفته: «این کتاب یادآوری درست و منصفانه‌ای از راه دشوار تجارت است که مسیری شگفت و پر از اشتباه و چالش‌هایی است که پایانی ندارد.» این کتاب داستان فوق العاده‌ای دارد.

این کتاب داستان پیشرفت یک شبکه کوچک تلویزیونی آلبانی در نیویورک را روایت می کند که پس از مدتی به یک رسانه موثر و بزرگ تبدیل شد. بافت درباره این کتاب می‌گوید: «یک خود زندگی‌نامه تاثیرگذرا در مورد گذران عمر در شهرهای صنعتی بزرگ و زندگی مدیران برجسته‌ است؛ تام مورفی و دان بورکه که هردو از مدیران تاثیرگذار به شمار می‌آیند، اعتقاد دارند که؛ آنچه ما در زندگی به آن تبدیل می‌شویم، به انتخاب ما برای الگو برداری و تحسین دیگران وابسته است. تام مورفی، از این نظر الگوی خوبی برای شروع است که شما را از هر فرد دیگری بی‌نیاز می‌کند.»

• «اما کشتی‌های مشتری‌ها کجا هستند» نوشته فرد شویت

این کتاب روایتی شوخ طبعانه از پشت پرده سقوط وال استریت (سقوط بازار سهام) از نگاه یکی از سهام‌داران آن است. وارن درباره این کتاب می‌گوید: «اگر تا به حال این کتاب را نخوانده‌اید حتما سریع یک نسخه تهیه کنید. این کتاب جدیت و طنز بی‌نظیری در خود دارد.»

خواندن این کتاب را مایکل بلومبرگ، شهردار سابق نیویورک و دهمین فرد ثروتمند جهان در سال ۲۰۱۷ نیز توصیه کرده و داشتن آن را خوشبختی توصیه‌ای از وارن بافت عظیمی توصیف کرده بود.

• «کتابچه‌ نکات سرانگشتی سرمایه‌گذاری؛ تنها راه برای ضمانت سهم عادلانه شما از بازده بورس» نوشته جان باگل

این کتاب راهنمای خوبی برای افرادی است که تازه قصد سرمایه‌گذاری دارند و توسط جان سی باگل، موسس شرکت ونگارد که از بزرگ‌ترین شرکت‌های سرمایه‌گذاری آمریکایی است نوشته شده است.

بافت درباره این کتاب می‌‌گوید:«برخی مدیران خیلی خوب هستند، حتی اگر زمان مدیریت آن‌ها کوتاه باشد. تشخیص تفاوت بین شانس و استعداد بسیار دشوار است. اکثر مدیران کارآمد می‌توانند هزینه‌های مدیریتی زیادی را برای کارایی بالا بپردازند و مهارت اصلی آن‌ها در تکنیک فروش است. سرمایه‌گذران از هر صنفی باید کتاب جان باگل را که سرشار از حس خوب سرمایه‌گذاری است بخوانند.»

«سرمایه‌گذار باهوش» نوشته بنجامین گراهام

وارن بافت که علاقه عجیبی به این کتاب دارد درباره آن می‌گوید: «این کتاب بهترین اثری است که درباره سرمایه‌گذاری تا به حال نوشته شده؛ چرا که نویسنده آن از موثرترین افراد در حوزه سرمایه‌گذاری است. خواندن این کتاب همچون کشفی بزرگ بود و احساسی مانند پرواز بر روی قالیچه را به من داد.»

6 توصیه وارن بافت برای موفقیت

وارن بافت، پیرمرد ۸۵ ساله‌ی امریکایی متولد اوماها، که لقب های «پیشگوی»، «جادوگر» و «دانای» را به خود اختصاص داده است، دائما در لیست پولدارترین افراد جهان می باشد. چیزی که وارن بافت را به اینجا رسانده هوش سرشار او در سرمایه گذاری است. شهرت این شیر پیر به این است که اگر در بیابان رهایش کنند از زیر سنگ پول درمی‌آورد و علیرغم ثروت وحشتناک ۶۰ میلیارد دلاری خود، به روشی مقتصدانه زندگی می‌کند.

1- مدیریت زمان

مدیریت زمان می تواند شما را در 99 % کارهایتان جلو بی اندازد پس با دقت به برنامه ریزی دقیق برای مدیریت زمان و صرفه جویی حداکثری گام بردارید.

2-داشتن الگو

داشتن الگو یا پیشوا می تواند انگیزه های شما را برای رسیدن به موفقیت چندین برابر کند.

3-تلاش مستمر

تلاش تلاش تلاش جمله تکراری اما کلیدی. تمام افراد موفق جهان با تیکه به تلاش مستمر و اشتیاق فراوان توانستند کارهای بزرگ را به پیش ببرند.

4-پیدا کردن علاقه

علاقه نیروی محرک یک آدم موفق است. اگر در کارهای روز مره و زندگی علاقه خود را پیدا کنید به شما قول می دهم که در کوتاه ترین زمان بیشترین بازدهی را داشته باشید.

5-مطالعه مستمر روزانه

مطالعه مستمر روزانه می تواند شمارو هر لحظه آماده هر آزمونی کند این یک اصل است و امیدواریم هر شخصی در روز مطالعه داشته باشد.

6- استخدام افراد باهوش

همیشه میگن با یک دست نمیشه چند هندوانه برداشت. افراد باهوش باعث پیشترفت شما در زمینه های مختلف میشود. کار های خود را تقسیم کنید.