طرح پانزی چیست؟


ورود عضویت

طرح پانزی به چه معناست؟ بررسی انواع آن در ارزهای دیجیتال

اگر جایی به شما وعده سودهای کلان و نجومی دادند، احتمالاً با یک ترفند پانزی یا هرمی طرف هستید و اگر پروژه‌ای که به شما معرفی‌شده است را قبول کنید، یک کلاه بزرگ بر سرتان رفته است.

طرح‌های پانزی و هرمی دارای ویژگی‌های مشابه هستند که بیشتر افرادی که آگاهی و دانش کافی ندارند، صورت می‌گیرد. در این مقاله قرار است به زبان ساده با طرح‌های کلاه‌برداری پانزی و هرمی و نحوه تشخیص و شناسایی آن‌ها آشنا ‌شوید.

طرح پانزی چیست؟

طرح پانزی (Ponzi scheme)، ترفندی عالی برای کلاه‌برداری است.

کلاه‌برداران در این طرح به افراد ناآگاه قول می‌دهد که اگر پولشان را در اختیار آن‌ها قرار دهند، با آن پول کار می‌کنم و سودهای نجومی و تضمینی به سرمایه‌گذاران می‌دهیم؛ که این صحبت کاملاً دروغ است.

روش کار طرح‌های پانزی به این صورت است که کلاه‌برداران با پرداخت سود به افراد قدیمی، اقدام به جذب سرمایه‌گذاران جدید می‌کنند و درست زمانی که سرمایه آن‌ها به حد دلخواهشان رسید ناگهان غیب می‌شوند.

نام طرح پانزی از کجا می‌آید؟

نام طرح پانزی (Charles Ponzi) از نام چارلز پانزی، یکی از معروف‌ترین کلاه‌برداران در تاریخ گرفته‌شده است. او با فروش کوپن‌های تخفیفی اداره پست، به سرمایه‌گذاران وعده ۵۰ درصد سود را در ۴۵ روز یا ۱۰۰ درصد سود در ۹۰ روز می‌داد. درواقع روش پانزی به این صورت بود که با استفاده از سرمایه سرمایه‌گذاران پیشین و همچنین سرمایه‌گذاران جدید، سود اولین‌ها را پرداخت می‌کرد. چارلز پانزی توانست با طرح ابداعی خود، در دهه ۱۹۲۰ در آمریکا، بیش از ۲۰ میلیون دلار کلاه‌برداری کند.

طول عمر طرح پانزی چقدر است؟

خب همان‌طور که در قبل توضیح دادیم طول طرح‌های پانزی تا زمانی است که سرمایه‌گذار جدید به‌اندازه کافی وجود داشته باشد و سرمایه واردشده توسط افراد به حد دلخواه طراح پروژه برسد.

البته طبق قاعده تصاعد و جمعیت، معمولاً یک طرح پانزی بیش‌تر از دو سال دوام نمی‌آورد.

طرح پانزی چگونه کار می‌کند؟

به‌طورکلی همه طرح‌های پانزی یک‌روند را دنبال می‌کنند؛ اما ممکن است کمی نحوه کار در هر پروژه متفاوت باشد، ولی در کل هسته اصلی همه طرح‌های پانزی یکی است، اما ظاهر و نوع ادعاها متفاوت است.

  • تبلیغات فریبنده
  • واریز سودهای اولیه و جلب اعتماد
  • ورود حجم زیادی از سرمایه
  • فروپاشی طرح

تشخیص طرح پانزی

با توجه به این‌که کلاه‌برداران طرح‌های پانزی از لباس و شکل‌های متنوع ظاهر می‌شوند اما همه آن‌ها در کل یک سری خصوصیات خاصی را دنبال می‌کنند؛ که شامل:

  • ناشناس بودن طراح
  • نداشتن مجوزهای قانونی
  • عدم شفافیت در فعالیت‌ها
  • نبود شما تماس و راه‌های ارتباطی واقعی
  • تضمین سودهای نجومی و وسوسه‌انگیز
  • روش‌های عجیب برای دریافت پول مثلاً دریافت و واریز با ارزهای دیجیتال

تفاوت‌های طرح هرمی و پانزی

طرح‌های پانزی با طرح‌های هرمی شباهت بسیار زیادی دارد پس دقت کنید و این دو را با یکدیگر جابه‌جا نگیرید. این دو طرح تفاوت‌های بسیاری با یکدیگر دارند که آن‌ها را از هم متمایز می‌کند. خب در ادامه شمارا با طرح‌های هرمی به‌صورت کامل آشنا می‌کنیم و در ادامه تفاوت آن را با پانزی توضیح می‌دهیم.

طرح هرمی چیست؟

خب در طرح‌های هرمی به افراد بایستی عضو جدید زیرمجموعه خود کنند تا به بالاسری‌ها سود تعلق بگیرد، درواقع افراد را تشویق می‌کنند هرچقدر افراد بیشتری را زیر مجموعه خود کنند به آن‌ها سود بیشتر تعلق بگیرد.

البته دو موضوع برای روند طرح در آینده وجود دارد:

  1. تا زمانی که اعضای جدید عضو شوند و طرح ادامه داشته باشد، کلاه‌بردار هم می‌تواند به‌راحتی سود بالاسری‌ها را پرداخت کند و دلیلی برای ندادن سود ندارد و درست زمانی که دیگر عضو جدید وارد پروژه نشود، سود اعضای بالاتر هم قطع می‌شود و طرح خودبه‌خود نابود می‌شود.
  2. پس از گذشت مدتی، درست زمانی که سرمایه واردشده به حد دلخواه مسئولان پروژه رسید، ناگهان ناپدید می‌شوند.

پس به این دو روش کلاه‌برداری در طرح‌های هرمی صورت می‌گیرد.

انواع برنامه‌های هرمی

  • طرح هرم بازاریابی چند سطح
  • ایمیل‌های زنجیره‌ای
  • و..و

تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی

  • مهم‌ترین تفاوت این دو طرح در نوع فعالیتشان است، به‌صورت که طرح پانزی در قالب سرمایه‌گذاری ظاهر می‌شود؛ یعنی افراد تصور می‌کنند با عضو شدن در آن سود کلان کسب می‌کنند، ولی در طرح‌های هرمی به افراد پیشنهاد عضو شدن در کارهایی که به‌صورت بازاریابی شبکه‌ای هست، داده می‌شود. درواقع به افراد می‌گویند برای رسیدن به سود بایستی دوستان و آشنایان خود را عضو مجموعه کنید.
  • روش کار طرح‌های هرمی به‌صورت زیرمجموعه گیری است؛ ولی در طرح پانزی هیچ طرحی به‌عنوان زیرمجموعه گیری وجود ندارد.
  • همیشه طرح‌های پانزی صد در صد غیرقانونی است، ولی در طرح‌های هرمی گاهی اوقات قانونی است ولی اساساً هر دو مشکل‌دارند.

طرح‌های پانزی و هرمی در ارزهای دیجیتال

در ارز دیجیتال اجرای طرح‌های پانزی و هرمی بسیار راحت است؛ که طرح پانزی چیست؟ در ادامه دلیل آن را توضیح می‌دهیم.

  • مشکل بودن رهگیری تراکنش‌های آن‌ها نسبت به روش‌های سنتی مانند بانک
  • عدم نیاز به ساختن حساب بانکی برای ارسال یا دریافت سرمایه‌ها
  • عدم محدود بودن تراکنش‌های رمز ارزها به یک کشور و امکان جذب سرمایه از سراسر دنیا

با توجه به دلایل گفته‌شده ارز دیجیتال، بستر بسیار مناسبی برای اجرای این دو طرح است.

انواع روش‌های کلاه‌برداری به روش طرح پانزی و هرمی در ارزهای دیجیتال

  • با استفاده از ربات‌های تلگرامی
  • با استفاده از وعده‌های سرمایه‌گذاری
  • با استفاده از فروش توکن های بی‌ارزش
  • با استفاده از استخراج یا ماینینگ ابری (Cloud mining)

مشهورترین طرح‌های پانزی و هرمی در دنیای ارز دیجیتال!

  • ارز دیجیتال OneCoin
  • پانزی ارز دیجیتال PlusToken
  • مستر دیجی کوین (Mr DigiCoin)
  • دابل وی اتریوم (Double Way Ethereum)
  • و.

چگونه از طرح پانزی و هرمی در امان باشیم؟

خب شاید برای شما سؤال پیش بیایید چگونه از این نوع طرح‌ها در امان باشیم.

  • تحقیق کنید و بعد سرمایه‌گذاری کنید.
  • به هر فرصت ناخواسته و غیرمنتظره و وسوسه‌انگیز بله نگویید.
  • نسبت به طرح‌های با سرمایه‌گذاری کم با سود بسیار بالا شکاک باشید.

جمع‌بندی

خب همان‌طور که میدانید بیشتر افراد با آگاهی کم، در دام طرح‌های پانزی و هرمی می‌افتند. پس دقت کنید قبل از سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال آموزش ببینید، هیچ‌گاه طمع نکنید و حتماً در یک صرافی معتبر ثبت‌نام کنید، ثبت نام در صرافی کوینکس به آسانی و تنها با ایمیل صورت می گیرد و نیاز به وارد کردن اطلاعات زیادی نیست، سایت کوینکس فارسی در این زمینه می تواند کمک خوبی به شما باشد.

در این صورت است که شما در این بازار بسیار پر ریسک، سودهای کلانی کسب می‌کنید.

طرح پانزی ponzi scheme چیست؟ | چطور طرح پانزی را تشخیص دهیم؟

طرح پانزی ponzi scheme چیست؟

طرح پانزی ponzi scheme چیست؟ ، تا به حال نام طرح پانزی را شنیده اید؟ آیا می دانید که طرح پانزی در ارز های دیجیتال به چه معنی می باشد؟ ما در این مقاله در نظر داریم تا درباره طرح پانزی با شما عزیزان گفتگو کنیم. در ادامه همراه ما باشید.

به صورت کلی، به طرح های کلاهبرداری، طرح پانزی گفته می شود. اگر به دام طرح های پانزی بیوفتید، ممکن است سرمایه تان را از دست بدهید. اگر علاقه مند به بررسی اطلاعات بیشتر دارید، همانطور که گفتیم این مقاله را تا انتها دنبال کنید.

طرح پانزی ponzi scheme چیست؟

طرح پانزی ponzi scheme چیست؟

همانطور که در ابتدا آوردیم، به طرح و یا ترفند های کلاهبرداری، طرح پانزی گفته می شود. در طرح های پانزی، به افراد مختلف وعده های پوچ می دهند و افراد نیز با توجه به این وعده ها سرمایه خود را وارد بازار می کنند. متاسفانه افراد زیادی هستند که خام طرح های پانزی می شوند و سرمایه شان را از دست می دهند.

در طرح های پانزی تنها سرمایه شما از دست نمی رود بلکه سرمایه افرادی که بعد از شما جذب می شود نیز از بین می رود. با جذب افراد جدید، پول های جدید تری به حساب صاحب طرح پانزی وارد می شود. این فرد با پول افراد جدید، پول افراد قدیمی را می دهند. پس از مدتی، پس از عدم وجود سرمایه کلاهبرداران سود های خود را برداشت و سپس فراری می شوند. شاید برای شما این سوال پیش بیاید که چگونه می توانیم این افراد را ردیابی کنیم؟

متاسفانه انجام مراحل دریابی کمی دشوار است و بعضا ممکن است امکان پذیر نباشد، به هر حال شما نمی توانید پس از انجام کلاهبرداری دوباره سرمایه خود را بازیابی کنید.

آیا ارز های دیجیتال همانند بیت کوین و اتریوم و… یک طرح پانزی هستند؟

قطعا خیر، اگر به وایت پیپیر رمز ارز های بیت کوین و اتریوم و یا باقی رمز ارز ها نگاه کنید متوجه خواهید شد که هیچ کدام از این رمز ارز ها طرح پانزی نیستند زیرا هیچ کدام به شما قول بازگشت سرمایه تان نداده اند. هر ارز دیجیتال هدف خاصی را دنبال می کند. زمانی که یک رمز ارز طرح پانزی وارد بازار شود، با توجه به وعده وعید هایش می توان تشخیص داد که این طرح پانزی است یا خیر، به صورت کلی طرح های پانزی کاملا مشخص می باشند و شما می توانید به راحتی پروژه های طرح پانزی را تشخیص دهید.

تاریخچه طرح پانزی

طرح پانزی ponzi scheme چیست؟

شاید تا به حال نام چالز پانزی را شنیده باشید. این فرد یکی از معروف ترین کلاهبرداران تاریخ می باشد. نام طرح پانزی نیز از فامیلی این شخص گرفته شده است. در سال 1920 در آمریکا اون با وعده کوپن های اداره پست کلاهبرداری کرد و حدود 20 میلیون دلار به جیب زد و متواری شد. هم اکنون که نزدیک به 100 سال از این موضوع گذشته است هنوز کلاهبرداری هستند که با روش های مختلف از افراد سو استفاده می کنند.

چالز پانزی به قربانیان خود وعده 100 درصد سود در 90 روز را می داد. یعنی شما هر مبلغی برای این کار سرمایه می گذاشتید، 90 روز بعد آن سرمایه 100 درصد سود می کرد. این طرح یک طرح کاملا فریب دهنده و دروغ بود که بسیاری از افراد متاسفانه در دام این کلاهبردار افتادند و پول هایشان را از دست دادند.

طریقه کار طرح پانزی چگونه است؟

همانطور که گفتیم طرح پانزی به وعده های کلاهبرداری مختلف گفته می شود. زمانی که یک فرد ایده یک طرح پانزی را پیاده سازی می کند تا زمانی که به اتمام برسد این طرح چند مرحله را طی خواهد کرد. این مراحل عبارت اند از:

تبلیغات:

فرد کلاهبردار برای اینکه بتواند طرح خودش را به افراد مختلف معرفی کند، از طریق تبلیغات پیش می روند. معمولا تبلیغات طرح های پانزی، فریب دهنده هستند و شما پس از مطالعه آن تبلیغ به سادگی خام می شوید و تمام سرمایه تان و یا نیمی از سرمایه تان را در اختبار این پروژه ها قرار می دهید. پس از مشاهده تبلیغات برای هر پروژه قبل از وارد شدن به آن پروژه بهتر است کمی درباره آن موضوع تحقیق کنید تا با مشکل رو به رو نشوید و از شما کلاهبرداری نشود.

در خواست پول و سپس واریز سود:

معمولا در طرح های پانزی شما باید مقداری سرمایه وارد کنید. افرادی هستند که سرمایه های زیادی را وارد می کنند. همانطور که در ابتدا گفتیم با ورود افراد جدید، سود های افراد قدیمی واریز می شود و این افراد مجدد حجم زیادی از پول را وارد بازار می کنند. این موضوع باعث می شوند این طرح ها تا مدتی به طول بیانجامد و پس از مدتی متوجه خواهد شد که چه کلاهی سرتان رفته است.

از بین رفتن تمام اطلاعات و انجام کلاهبرداری

پس از مدتی که از شروع این طرح میگذرد و حجم پول های بسیاری وارد شده، کلاه برداری صورت می گیرد و تمام سرمایه برداشت و سپس افراد صاحب طرح متواری می شوند.

زمان مدت اجرای طرح های پانزی چه مقدار است؟

به درستی نمی توان گفت که عمر طرح های پانزی پس از شروع به کار چه مقدار است اما می توان گفت که تقریبا مدت کمی این کار ادامه پیدا می کنند. این مدت کم می تواند یک سال باشد و یا بیشتر و یا کمتر زیرا همانطور که گفتیم با استفاده از تبلیغ های فریب دهنده در مدت کم افراد زیادی جذب می شوند. پس از جذب نیز همانطور که در قسمت قبل گفته شد، با ورود حجم های زیادی از پول این طرح رونق می گیرد و این موضوع باعث می شود تا مدتی کمی این طرح پانزی عمر کند.

از چه راه هایی می توان طرح های پانزی را تشخیص داد؟

در ابتدای مقاله آوردیم که تشخیص طرح های پانزی به راحتی ممکن است. شما می توانید به راحتی طرح های پانزی را تشخیص دهیدو اقدام به جلوگیری از کلاهبرداری کنید. در این قسمت برای شما چند راه ذکر خواهیم کرد که با توجه به این موارد تا حدودی می توانید طرح های پانزی را تشخیص دهید.

قول سود های عجیب:

اصولا در طرح های پانزی به شما قول سود های نجومی را می دهند. قطعا در چنین بازار سود های نجومی غیر ممکن است. بعضی از مواقع نیز شاید این امکان فراهم شود اما شما باید کمی در این بازه مطالعه کنید.

شفاف نبودن و ناشناس بودن طرح:

پروژه طرح های پانزی هیچگاه اطلاعات کاملی از طرح در اختبار کاربران قرار نمی گذارند و این موضوع یکی از بهترین راه های تشخیص پانزی بودن طرح می باشد.

طرح هرمی چیست ؟

طرح هرمی چیست ؟

بسیاری از افراد تا از نحوه عملکرد طرح پانزی مطلع می شوند آن را با طرح هرمی یکی می دانند اما در واقع لازم است بدانید هرچند این دوطرح شباهت هایی با یکدیگر دارند اما به طور کلی بایکدیگر متفاوت اند.برای اطلاع یافتن از تفاوت های این دو طرح لازم است که در ابتدا با طرح هرمی نیز آشنا شوید.

طرح هرمی عبارتست از طرح کلاهبرداری که در آن هریک از افراد عضو باید یک فرد جدید را جذب سیستم کند یعنی به صورتیکه عضو جدید نیز سرمایه گذاری انجام دهد.اساس این طرح به این صورت است که هرچه افراد بیشتری جذب کنید سود بیشتری نیز دریافت می کنید.لازم به ذکر است که سرمایه گذاری در این طرح صرفا با تزریق سرمایه نیست بلکه می تواند پرداخت پول در ازای یک سری خدمات یا کالاها نیز باشد.

برای روشن تر شدن موضوع به این مثال دقت کنید.فردی ادعا می کند که یک شرکت آرایشی بهداشتی دارد و محصولات آن از کیفیت بالایی برخورداند (در صورتی که کلیه محصولات فیک هستند).این فرد با تبلیغات طرح پانزی چیست؟ سعی می کند محصولات خود را با کیفیت بالا نشان داده و قیمت آن را نیز نسبت به محصول های مشابه بالاتر می برد.اکنون این فرد برای پیش برد هدف (طرح کلاهبرداری )به افراد توصیه می کند که از محصولات آن استفاده کنند و افراد جدیدتری نیز جذب کنند ! معمولا به افراد اولیه که وارد سیستم می شوند وعده ی سوددهی سنگین در برابر عضو شدن هرچه بیشتر افراد می دهند تا این افراد راغب به دعوت از افراد دیگر شوند که در ادامه افراد جدید به فروش بیشتر به عضوهای جدیدتر منجر شوند.به این ترتیب بنیان گذار این شرکت با اینکه دارای محصولات فیک هستند در انتها موفق شده اند هم محصولات بی کیفیت خود را با قیمت بالاتر بفروشند و هم سرمایه زیادی جذب کنند .در واقع هدف این افراد از عضو گیری فقط تبلیغات است که در اکثر مواقع نیز بسیار نتیجه بخش خواهد بود.

معمولا این چنین طرح های کلاهبرداری که اکنون آن را باطرح هرمی می شناسیم تا زمانی ادامه پیدا می کنند که یا بنیان گذار طرح با سرمایه ای که طی زمان جمع آوری کرده متواری می شود و یا اینکه تا زمانی که افراد جدیدی جذب سیستم نشد و سودی نیز عاید افراد بالادستی نشد به صورت خودکار طرح از بین برود.

شباهت ها و تفاوت های طرح پانزی و هرمی

شباهت ها و تفاوت های طرح پانزی و هرمی

موضوعی که بین این دو طرح مشترک است این است که در هردوی این طرح ها طرح پانزی چیست؟ به افراد وعده سوددهی های سنگین می دهند .همچنین در هردوی این طرح ها مشاهده شده که تا زمانی ادامه می یابند که افراد جدید وارد مجموعه شود.

از جمله تفاوت های این دو طرح نیز می توان به این موارد اشاره کرد : در طرح هرمی به بیان ساده پای یکسری کالاها و یا خدمات در میان است در صورتیکه در طرح پانزی پنیان گذار طرح ادعا می کند که با سرمایه شما در یک جای بسیار سودده سرمایه گذاری می کند . جالب است بدانید طرح هرمی می تواند به صورت قانونی ادامه پیدا کند کما اینکه در حال حاضر نیز شرکت هایی وجود دارند که از آوردن اسم معذوریم ولی باید بدانید با اینکه به صورت کلی طرح پانزی چیست؟ بنیان آن ها اشتباه است اما می توانند قانونی هم تلقی شوند .اما طرح پانزی به این صورت نیست و دولت آن را یک طرح کلاهبرداری می داند و درصورت شناخت با آن برخوردهای قانونی صورت می گیرد.در طرح پانزی الزامی برای شبکه ای بودن مجموعه وجود ندارد اما در طرح هرمی این مورد قطعی است و افراد اولیه باید اعضای جدید را وارد سیستم کنند.

معرفی تعدادی از طرح های پانزی و هرمی در ارزهای دیجیتال

اکنون که با این طرح ها و جزییات ان ها آشنا شدید قصد داریم که این طرح ها را در بازار ارزهای دیجیتال بررسی کنیم . در ادامه خواهیم فهمید که آیا در ارزهای دیجیتال نیز طرح های کلاهبرداری وجود دارد ؟ به عنوان مقدمه باید بدانید که اتفاقا ارزهای دیجیتال بخاطر داشتن یکسری ویزگی های کاملا مستعد فراهم کردن یک بستر مناسب برای ایجاد طرح کلاهبرداری هستند .ویژگی های مثل عدم محدودیت مرزی ، ناشناس بودن و عدم ردیابی تراکنش ها در پیاده سازی چنین طرح هایی بسیار کمک کننده خواهد بود ! در ادامه یکی از طرح های کلاهبرداری ارزهای دیجیتال و سایر روش هایی که از طریق آن کلاهبرداری ها انجام می شود را معرفی می کنیم .

پروژه Bitconnect

پروژه بیت کانکت

از این طرح به عنوان بزرگترین طرح پانزی در دنیای ارزهای دیجیتال نام برده می شود.بیت کانکت در سال 2017 خود را یک پلتفرم برای سرمایه گذاری و وام دهی ارزدیجیتال معرفی کرد. این پلتفرم یک ارزدیجیتال نیز به نام BCC داشت که در زمان فعالیت مجوعه قیمت 500 دلار را نیز تجربه کرد.و در آن زمان در صرافی های معتبری نیز لیست شده بود.اما یکسال بعد که سازمان های مربوطه عمده فعالیت های این شزکت را بررسی کردند به پانزی بودن آن پی بردند و به این ترتیب بود که ارزش ارزدیجیتال آن یک روزه به 7 دلار کاهش پیدا کرد .البته در حال حاضر این ارز به صورت کلی از بازار ارزهای دیجیتال خارج شده در واقع دیگر وجود ندارد.

ارزهای دیجیتال فاقد ارزش

در این روش بنیان گذاران در ابتدا با وعده سوددهی زیاد سرمایه را از طریق ارزهای دیجیتال معتبر دریافت کرده و سپس سود را از طریق ارزهای دیجیتال فاقد ارزش پرداخت می کنند بازهم با این وعده که این ارزها در آینده رشد بسیار بالایی خواهند داشت.به طور کلی نمی توان این روش را در دسته بندی هرمی یا پانزی قرار داد اما می توان گفت این روش نیز در تکمیل دو طرح یاد شده است.

استخراج ابری

وبسایت هایی برای استخراج ابری وجود دارند که مدعی این موضوع اند که با سرمایه افراد ارزهای دیجیتال را استخراج می کنند.اما در واقعیت به این صورت نیست و اینگونه وبسایت ها با سرمایه افراد جدید سود افراد قدیمی و اولیه را واریز می کنند.لازم به ذکر است که همه وبسایت های استخراج ابری اینگونه نیستند .نشانه یک وبسایت ابری قابل اطمینان این است که تنها هش ریت را به فروش می رساند .اما وبسایت هایی که کلاهبرداری هستند مدعی سوددهی زیاد هستند .روش کار را به صورت شفاف اعلام نمی کنند و….توجه به این نشانه ها شما را برای انتخاب وبسایت مطمئن تر راهنمایی می کند.

جمع بندی طرح پانزی PONZI چیست؟

اگر کمی درباره طرح های تبلیغاتی که میبینید تحقیق کنید، قبل از وقوع اتفاقات بد طرح پانزی چیست؟ همانند کلاهبرداری و یا… می توانید آن ها را تشخص بدهید و تا از تمامی خطرات در امان باشید.

ممنون که تا پایان ” طرح پانزی PONZI چیست؟ ” همراه ما بودید.

طرح پانزی چیست؟

search

ورود عضویت

search

ورود عضویت

فروش انواع ربات تریدر ارز دیجیتال تبلیغ

mahak


طرح کلاهبرداری پانزی - Panzi scheme

طرح کلاهبرداری پانزی

اگر در جایی به شما وعده داده شد که در ازای سرمایه‌ گذاری، سودهای نجومی و تضمینی (مثلاً ماهی بیش از ۱۰ درصد) دریافت می‌ کنید، احتمالاً با یک ترفند پانزی طرف هستید که می‌ خواهد کلاه بزرگی بر سرتان بگذارد و سرمایه‌ ای را که سال‌ ها برایش تلاش کرده‌ اید به چنگ بیاورد.

متأسفانه با گسترش اینترنت و شبکه‌ های اجتماعی، طرح پانزی به یکی از رایج‌ ترین شیوه‌ های طرح پانزی چیست؟ کلاهبرداری تبدیل شده است و هر کس که به‌ دنبال سرمایه‌ گذاریِ پر سود باشد، احتمالاً یک بار هم که شده با تبلیغ یک طرح پانزی مواجه می‌ شود؛ طرحی که سعی می‌ کند با وعده سود تضمینیِ وسوسه‌ کننده قربانی بگیرد.

طرح پانزی روش کلی یکسانی دارد؛ اما ممکن است به‌ شکل‌ ها و رنگ‌ های مختلف ظاهر شود. به‌ عنوان مثال، ممکن است یک طرح پانزی خود را «طرح سرمایه‌ گذاری در بازارهای بورس جهانی» بنامد و طرح دیگری با وعده «سود تضمینی با ارزهای دیجیتال» وارد میدان شود.

طرح پانزی چیست؟

طرح پانزی (Ponzi scheme) ترفندی برای کلاهبرداری است که در آن یک کلاهبردار یا همان طراح پانزی، به افراد ناآگاه وعده می‌ دهد که اگر پول‌ هایشان را در اختیار او قرار دهند، با آن پول‌ها کار می‌کند و سودهای نجومی و تضمینی پرداخت می‌ کند. اما حقیقت این است: سودِ سرمایه‌ گذاران قدیمی با پول سرمایه‌ گذاران جدید پرداخت می‌ شود؛ فقط نوعی بازی با پول.

در ابتدا برای جلب اعتماد بیشتر، سود به‌ طور منظم پرداخت می‌شود تا سرمایه‌ گذاران بیشتری جذب سیستم شوند؛ اما در نهایت وقتی قربانیِ جدیدی نباشد که پول وارد کند، این طرح اشباع می‌ شود و فرو می‌ پاشد. در نهایت طراح پانزی هم در با پول‌ های باد آورده فرار می‌ کند و تنها چیزی که باقی می‌ماند تعداد زیادی مالباخته است.

فراموش نکنید وعده کلاهبرداران پانزی ممکن است متنوع باشد. مثلاً گاهی اوقات آنها ادعای استفاده از ربات‌های تریدر را دارند و بعضی وقت‌ها ممکن است پای فروش یک ارز دیجیتال در میان باشد.

رشد اینترنت و شبکه‌ های اجتماعی طرح‌ های پانزی را گسترده‌ تر کرده است؛ چراکه تبلیغات و دریافت پول از طریق اینترنت خیلی راحت‌ تر است و کلاهبرداران می‌ توانند به‌ صورت ناشناس فعالیت کنند.

ظهور ارزهای دیجیتال هم به کلاهبرداران کمک کرده است بدون ایجاد حساب بانکی و بدون گذر از احراز هویت بتوانند سرمایه جذب کنند.

نام طرح پانزی از کجا می‌ آید؟

نام طرح پانزی از نام چارلز پانزی (Charles Ponzi)، یکی از مشهورترین کلاهبرداران تاریخ گرفته شده است. او با فروش کوپن‌های تخفیفی اداره پست، به سرمایه‌ گذاران وعده می‌ داد ۵۰‌ درصد سود در ۴۵ روز دریافت می‌ کنند.

روش پانزی هم این بود که با استفاده از سرمایه سرمایه‌ گذاران پیشین و همچنین سرمایه‌ گذاران جدید، سود اولین‌ها را پرداخت می کرد. چارلز پانزی در دهه ۱۹۲۰ توانست با طرح ابداعی خود بیش از ۲۰میلیون دلار کلاهبرداری کند که معادل بیش از ۲۵۰ میلیون دلارِ امروزی است.

Panzi scheme

If you have been promised somewhere that you will receive astronomical and guaranteed profits (for example, more than 10% per month) in return for your investment, you are probably on the side of a Panzi trick who wants to put a big hat on you and invest You have been trying to capture it for years

Unfortunately, with the advent of the Internet and social media, the Panzi scheme has become one of the most common forms of fraud, and anyone looking for a profitable investment will probably come across a Panzi scheme once in a while; A plan that tries to sacrifice the temptation with the promise of a guaranteed profit

The Panzi scheme has the same general method; But it can appear in different shapes and colors. For example, one Panzi plan may call itself the "Global Stock Market Investment Plan" and another may enter the field with the promise of a "guaranteed interest in digital currencies."

What is Panzi Plan

The Ponzi scheme is a scam in which a scammer, or Panzi designer, promises uninformed people that if they give him their money, he will work with that money and pay astronomical and guaranteed profits. . But the truth is: old investors 'profits are paid with new investors' money; Just a game with money

Initially, interest is paid regularly to gain more trust so that more investors are attracted to the system; But in the end, when there is no new victim to bring in money, the plan becomes saturated and collapses. Eventually, Panzi's designer escapes with the windfall, leaving only a large number of lost ones

Do not forget that the promise of Panzi swindlers may be varied. For example, sometimes they claim to use trading robots, and sometimes they may be selling a digital currency

The growth of the Internet and social networks has expanded Panzi plans; This is because it is much easier to advertise and make money online and fraudsters can operate anonymously

The advent of digital currencies has also helped fraudsters raise capital without creating a bank account and without going through authentication

Where does the name Panzi plan come from

Panzi's name is derived from the name of Charles Ponzi, one of the most famous swindlers in history. By selling discount coupons to the post office, he promised investors that they would receive 50% interest in 45 days

Panzi's method was to use the capital of former investors as well as new investors to pay the profits of the first ones. In the 1920s, Charles Panzi was able to defraud more than $ 20 million with his innovative design, which is equivalent to more than $ 250 million today

کلاهبرداری پانزی چیست؟ چگونه طرح پانزی را تشخیص دهیم

کلاهبرداری پانزی چیست؟ چگونه طرح پانزی را تشخیص دهیم

طرح‌ پانزی روشی در کلاهبرداری است که با وعده‌ سودهای تضمینی و نجومی، از قربانیان سرمایه جذب می‌کند.در این طرح در ابتدا برای جلب اعتماد بیشتر، سود به‌طور منظم پرداخت می‌شود تا سرمایه‌گذاران بیشتری جذب سیستم شوند.

کلاهبرداری پانزی چیست؟

طرح پانزی ، عملیات سرمایه گذاری تقلبی و غیرقانونی که بازدهی سریع، آسان و قابل توجهی را در سرمایه گذاری با ریسک کم یا بدون ریسک نوید می دهد. طرح پانزی نوعی از طرح‌های هرمی است که در آن اپراتور، در رأس هرم، گروه کوچکی از سرمایه‌گذاران را به دست می‌آورد که در ابتدا بازده سرمایه‌گذاری فوق‌العاده‌ای را از طریق وجوهی که از گروه دوم سرمایه‌گذاران تامین می‌شود، به دست می‌آورد. گروه دوم نیز به نوبه خود با وجوهی که از گروه سوم سرمایه گذاران به دست می آید پرداخت می شود و به طرح پانزی چیست؟ همین ترتیب تا زمانی که تعداد سرمایه گذاران بالقوه تمام شود و طرح از بین برود، ادامه می یابد. اپراتور می‌تواند بخشی از سرمایه‌گذاری‌های دریافتی را در حین پیشرفت طرح تصاحب کند یا صبر کند تا عملیات در شرف فروپاشی پیش از فرار با وجوه باشد.

تاریخچه طرح پانزی

اگرچه مورخان معتقدند که در اوایل قرن هفدهم تغییراتی در طرح پانزی وجود داشته است، اما این طرح به نام کارلو پانزی ، یک مهاجر ایتالیایی به ایالات متحده که هزاران نفر از ساکنان نیوانگلند را در سال‌های ۱۹۱۹-۱۹۲۰ با طرح خود از میلیون‌ها دلار کلاهبرداری کرد، نامگذاری شد.

برای فروش تمبرهای پستی اروپا پانزی در ابتدا گروه کوچکی از سرمایه‌گذاران را با وعده دو برابر کردن سرمایه‌گذاری‌هایشان ظرف ۹۰ روز به دست آورد. با انتشار خبر فرصت سرمایه گذاری احتمالی ثروتمند شدن سریع، مجموعه سرمایه گذاران پانزی گسترش یافت و به او اجازه داد در مدت زمان بسیار کوتاه مقادیر قابل توجهی پول جمع آوری کند – در یک مورد، او تنها در سه ساعت یک میلیون دلار جمع آوری کرد – و بنابراین اعتماد سرمایه گذاران خود را حفظ کند. با این حال، در عرض نه ماه، طرح پانزی از بین رفت. اگرچه کل سرمایه گذاری او تنها ۳۰ دلار تمبر بود، او در نهایت با طرح خود از هزاران سرمایه گذار از حدود ۱۵ میلیون دلار کلاهبرداری کرد. پانزی در سال ۱۹۲۰ دستگیر شد و به چندین فقره کلاهبرداری و سرقت متهم و به زندان محکوم شد.

این مطلب هم برایتان مفید است. بیت کوین در حال فروپاشی است

چگونه طرح پانزی را تشخیص دهیم

اگر در جایی به شما وعده داده شد که در ازای سرمایه‌گذاری، سودهای نجومی و تضمینی (مثلاً ماهی بیش از ۱۰درصد) دریافت می‌کنید، احتمالاً با یک ترفند پانزی طرف هستید که می‌خواهد کلاه بزرگی بر سرتان بگذارد و سرمایه‌ای را که سال‌ها برایش تلاش کرده‌اید به چنگ بیاورد.

متأسفانه با گسترش اینترنت و شبکه‌های اجتماعی، طرح پانزی به یکی از رایج‌ترین شیوه‌های کلاهبرداری تبدیل شده است و هرکس که به‌دنبال سرمایه‌گذاریِ پرسود باشد، احتمالاً یک بار هم که شده با تبلیغ یک طرح پانزی مواجه می‌شود؛ طرحی که سعی می‌کند با وعده سود تضمینیِ وسوسه‌کننده قربانی بگیرد.

در این طرح در ابتدا برای جلب اعتماد بیشتر، سود به‌طور منظم پرداخت می‌شود تا سرمایه‌گذاران بیشتری جذب سیستم شوند؛ اما در نهایت وقتی قربانیِ جدیدی نباشد که پول وارد کند، این طرح اشباع می‌شود و فرو می‌پاشد. در نهایت طراح پانزی هم در با پول‌های بادآورده فرار می‌کند و تنها چیزی که باقی می‌ماند تعداد زیادی مالباخته است.

ظهور ارزهای دیجیتال هم به کلاهبرداران کمک کرده است بدون ایجاد حساب بانکی و بدون گذر از احراز هویت بتوانند سرمایه جذب کنند.

در کل همه طرح‌های پانزی یک چرخه را دنبال می‌کنند؛ اما شکل و ظاهر این کلاهبرداری می‌تواند کاملاً متفاوت باشد.

با این که کلاهبرداری‌های پانزی در انواع و شکل‌های مختلف ظاهر می‌شوند؛ همه انواع آن، چند خصوصیت اصلی دارند که عبارت‌اند از:

سود نجومی و تضمینی : قول سودهای نجومی و تضمینی از خصوصیات اصلی طرح پانزی است. هر جا این وعده را دیدید، به پانزی‌بودنش شک کنید.

نامعلوم‌بودن هویت گرداننده : در طرح پانزی اطلاعات چندانی درباره تیم یا گرداننده وجود ندارد و اگر هم وجود داشته باشد، معمولاً از اسامی مستعار یا تقلبی استفاده می‌شود. یک طراح پانزی قطعاً نمی‌خواهد شناسایی شود.

ناشفاف‌بودن فعالیت‌ها : طرح پانزی با شفافیت کامل توضیح نمی‌دهد که چگونه سود نجومی خود را درمی‌آورد و چگونه آن را تضمین می‌کند. مثلاً بعضی از طرح‌ها می‌گویند که پول کاربران را در بازارهای سرمایه یا استخراج ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کنند؛ اما نمی‌گویند که چطور این‌کار را انجام می‌دهند یا اینکه چگونه از ریسک نوسانات قیمت، سختی استخراج و … در امان هستند.

نبودِ اطلاعات تماس یا آدرس : طرح‌های پانزی معمولاً آدرس و شماره تلفن‌های معتبری از خود اعلام نمی‌کنند یا به آدرس‌های تقلبی و دفترهای کار چندروزه روی می‌آورند. ناشناسی از خصوصیات اصلی یک طرح پانزی است.

نداشتن مجوزهای قانونی : طرح‌های پانزی نمی‌توانند مجوزهای قانونی اخذ کنند. البته فراموش نکنید که گاهی اوقات یک طرح طرح پانزی چیست؟ به‌قدری حرفه‌ای است که مقامات قانون‌گذار را هم فریب می‌دهد یا با باندبازی مجوز را دریافت می‌کند. خیلی‌ از کارشناسان معتقدند در جریان ورشکستگی برخی مؤسسات مالی ایران در سال ۱۳۹۶، از طرح پانزی استفاده شده است.

طرح پانزی چیست؟

طرح پانزی چیست

طرح های پانزی به نام چارلز پانزی ، کلاهبردار ایتالیایی که به آمریکای شمالی نقل مکان کرد و به دلیل سیستم خود معروف شد ، نامگذاری شده است. در اوایل دهه ۱۹۲۰ ، پانزی موفق به کلاهبرداری از صدها نفر با استفاده از برنامه خود شد، که بیش از یک سال این کلاهبرداری ادامه داشت. اساساً ، یک طرح Ponzi یک کلاهبرداری است که از سرمایه گذاران جدید پول می‌گیرد و به سرمایه گذاران قدیمی می‌دهد.

یک طرح Ponzi در حال اجرا تا حدودی به این شکل است:

کلاهبردار ۱۰۰۰ دلار از سرمایه گذار می گیرد. او قول می دهد پول اولیه را همراه با سود ۱۰٪ در پایان یک دوره از پیش تعریف شده (مثلا ۹۰ روز) بازپرداخت کند.

کلاهبردار می تواند دو سرمایه گذار دیگر را قبل از کامل شدن دوره ۹۰ روزه پیدا کند. سپس وی از ۲۰۰۰ دلار جمع آوری شده از سرمایه گذاران دو و سه ، ۱۱۰۰ دلار به اولین سرمایه گذار پرداخت خواهد کرد. او همچنین احتمالاً اولین سرمایه گذار را به سرمایه گذاری مجدد ۱۰۰۰ دلار تشویق خواهد کرد و این روند ادامه پیدا خواهد کرد.

فریبکار با گرفتن پول از سرمایه گذاران جدید می تواند بازده وعده داده طرح پانزی چیست؟ شده را به سرمایه گذاران اولیه پرداخت کند و آنها را متقاعد به سرمایه گذاری مجدد کند و افراد بیشتری را دعوت کند.

با رشد سیستم ، کلاهبردار باید سرمایه گذاران جدیدتری را برای پیوستن به این طرح پیدا کند. در غیر این صورت ، وی قادر به پرداخت بازده وعده داده شده نخواهد بود.

در نهایت ، کلاهبردار یا با پولی که در دست دارد گرفتار می شود یا ناپدید می شود.

طرح هرمی چیست؟

یک طرح هرمی (یا کلاهبرداری هرمی) در بخش تجاری به عنوان مدلی عمل می کند که نوید پرداخت یا پاداش برای اعضایی را می دهد که نه تنها به این طرح می پیوندند بلکه می توانند اعضای جدیدی را نیز ثبت نام کنند.

این طرح در نهایت از بین می رود ، زیرا اعضای بیشتری برای ادامه روند مورد نیاز هستند. پیشرفت ناپایدار این طرح همان چیزی است که طرح های هرمی را غیرقانونی می کند.

اکثر برنامه های هرمی محصولی یا خدماتی ارائه نمی دهند و صرفاً با پول حاصل از جذب اعضای جدید حفظ می شوند. با این حال ، برخی از طرح های هرمی ممکن است به عنوان یک شرکت بازاریابی چند سطحی (MLM) قانونی که قصد فروش یک سرویس یا محصول را دارد ، ارائه شوند. اما آنها معمولاً این کار را فقط برای پنهان کردن کلاهبرداری اصلی انجام می دهند. بنابراین ، بسیاری از شرکتهای MLM از مدلهای هرمی استفاده می کنند ، اما همه شرکتهای MLM کلاهبرداری نمی کنند.

طرح پونزی وطرح هرمی
شباهت ها
هر دو نوع تقلب مالی است که با وعده بازده خوب ، قربانیان را متقاعد به سرمایه گذاری می کند.

برای موفقیت و فعال ماندن ، هر دو به ورودی منظم پول سرمایه گذاران جدید نیاز دارند.

معمولاً این طرح ها محصولات یا خدمات واقعی را ارائه نمی دهند.

تفاوت
طرح های Ponzi معمولاً به عنوان خدمات مدیریت سرمایه گذاری ارائه می شوند ، جایی که شرکت کنندگان معتقدند بازدهی که به دست می آورند نتیجه یک سرمایه گذاری قانونی است. متقلب اساساً از یکی پول می‌گیرد و به دیگری می‌دهد.

برنامه های هرمی مبتنی بر بازاریابی شبکه ای است و شرکت کنندگان برای کسب درآمد، اعضای جدید استخدام می کنند. بنابراین ، هر یک از شرکت کنندگان قبل از انتقال پول به بالای هرم ، کمیسیون می گیرد.

چگونه از خود در برابر کلاهبرداران محافظت کنید

شکاک باشید: یک فرصت سرمایه گذاری که با حداقل سرمایه گذاری نوید بازدهی سریع یا بالا را می دهد ، احتمالاً غیر صادقانه است. این امر به ویژه در هنگام سرمایه گذاری در موردی که کاملاً ناآشنا یا درک آن دشوار است ، بیشتر صادق است.

مراقب دعوت های غیر منتظره باشید: یک دعوت غیرمنتظره برای شرکت در یک فرصت سرمایه گذاری بلند مدت معمولاً یک هشدار خطر است.

از فروشنده تحقیق کنید. نهادی که فرصت سرمایه گذاری را تبلیغ می کند باید بررسی شود. یک مشاور مالی معتبر ، کارگزار یا کارگزاری ، توسط نهادهای حاکم مناسب ثبت و نظارت می شود.

به هیچ کس اعتماد نکن. تأیید کنید سرمایه گذاری های قانونی باید به طور قانونی ثبت شود. اولین اقدام درخواست اطلاعات ثبت نامی است. اگر فرصت سرمایه گذاری ثبت نشده باشد ، باید توضیح خوب و معقولی ارائه شود.

مطمئن شوید که سرمایه گذاری را درک کرده اید. شما هرگز نباید در کاری سرمایه گذاری کنید که درک کاملی از آن ندارید. اطمینان حاصل کنید که از منابع موجود استفاده کنید و در مورد فرصت های سرمایه گذاری که پیچیده است ، بسیار محتاط باشید.

گزارش. هر زمان که سرمایه گذاران با طرح هرمی یا پونزی روبرو می شوند ، مهم است که این موارد را به مقامات مربوطه گزارش دهند. این به شما کمک می کند تا سرمایه گذاران آینده را از قربانی شدن توسط همین کلاهبرداران محافظت کنید.

آیا بیت کوین یک طرح هرمی است؟

ممکن است برخی استدلال کنند که بیت کوین یک طرح هرمی بزرگ است ، اما این درست نیست. بیت کوین صرفاً پول است. این یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز است که توسط الگوریتم های ریاضی و رمزنگاری تأمین می شود و می توان از آن برای خرید کالاها و خدمات استفاده کرد. درست مثل پول فیات ، رمزارزها نیز می توانند در برنامه های هرمی (یا سایر فعالیت های غیرقانونی) مورد استفاده قرار گیرند ، اما این بدان معنا نیست که رمزارزها یا فیات ، طرح های هرمی هستند.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.